Валютный контроль втб 24 инструкция

Тема: Валютный контроль в ВТБ24

Опции темы
Поиск по теме

Валютный контроль в ВТБ24

В связи с проблемами в банке ВЕФК срочно перевожу счета и паспорт сделки в банк ВТБ24.
Пожалуйста, кто знает, как там обстоят дела с отделом валютного контроля?
Как то я привыкла общаться со специалистами напрямую, а тут уже второй день звонбю по общему телефону и меня переключают на отдел валютного контроля в котором никто не берет трубку.
Это только у меня такие проблемы?

звоните, дозвониться вполне реально, нужно знать внутренний номер сотрудника,

Валютный контроль в ВТБ — шайка уродов, 4 ГОДА С НИМИ РАБОТАЕМ, ХОЧЕТСЯ УЗНАТЬ ГДЕ СИДЯТ И ПОУДУШИТЬ ПО ОДНОМУ

А чего тогда работаете? Вас силой держат? См. первый абзац

Валютный контроль ВТБ С-З в Санкт-Петербурге 2 разные фирмы 2007-2009 г. — вполне вменяемые люди.
Временами бывают косяки, но ничего смертельного не было.
В ВТБ С-З (ф.Красногвардейский) можно без проблем зайти в любой кабинет к любому специалисту.

Почему только втб сз проверяет валютные операции,при зачислени среств от неризидента дажев рублях.И что грозит,если я не принесу подтверждающие докив валютный контроль втб.Они за это еще и деег срубают,типа за проверку.

Все кредитные организации выполняют возложенные на них функции агента валютного контроля. См. 173-ФЗ.

А почему вы решили, что ТОЛЬКО втб проверяет и исполняет закон? Абсолютно все банки это делают. Иначе — до свидания лицензия.
Не принесете доки — денег своих не получите, их вам не разморозят. Только и всего.

А сейчас в ВТБ, лучше чем в Сбере

рубли заморозить не могут. А вот валюту не спишут с транзитного счета на текущий, пока не предоставите документы. По рублевым платежам если документы не приносите Банк сообщает в ЦБ — как нарушение валютного законодательства. В дальнейшем вас могут оштрафовать росфиннадзор или налоговая при проверке.

Кстати ВТБ и ВТБ24 очень даже разные банки. В ВТБ24 — всем довольна. С ВТБ имела только краткий миг общения но сходу показалось что совок.

СМЫСЛ ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ

Само государство может только установить правила, по которым должны работать участники рынка. Рыночная экономика не предполагает участие государственных органов в проведении сделок и расчётов. Поэтому непосредственные обязанности валютного контроля возложены на его агентов. Это коммерческие банковские организации, через которые проходят банковские операции по договорам займа, внешнеторговым сделкам, валютным операциям по неторговым сделкам.

В обязанностях банка проверить фактическое исполнение обязательств российской и иностранной сторон по международному контракту. Также он должен удостовериться в законности валютных операций.

Банк ВТБ 24 оказывает услуги по всем видам операций, связанных с валютой.

Процедура оформления в ВТБ

Оформить операцию с нерезидентом и поставить контракт сделки на учет можно в отделении ВТБ. Для этого компания импортер (экспортер) должен предоставить сотруднику ВТБ заполненный паспорт сделки в двух экземплярах, а также заверенную копию внешнеэкономического договора.

После этого ВТБ обязательно проверит контракт на его соответствие российскому законодательству, а также правильность заполнения паспорта. Если все будет в порядке, то сотрудник ВТБ поставит свою подпись и печать на документе. С этого момента ВТБ становится валютным контролером. Помимо этого, ВТБ проводит все расчетные операции по сделке.

Один экземпляр паспорта остается в банке ВТБ и вкладывается в досье по сделке, а другой – отдается клиенту.

Оформление ПС не занимает много времени. ВТБ выдаст готовый документ клиенту по истечению 3-х дней.

Причины отказа в оформлении ПС

ВТБ может отказать своему клиенту в оформлении документа, имея на то серьезные основания. К ним относятся:

  • неправильные сведения, указанные в ПС, или данные, которые расходятся с контрактом;
  • неправильное заполнение формы;
  • предоставление неполного пакета документов.

В случае отказа, клиент ВТБ имеет возможность еще раз обратиться в банк для оформления ПС, после того, как проведет корректировку всех документарных ошибок.

НАРУШЕНИЯ ВАЛЮТНОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

Российская процедура валютного контроля достаточно строга. Закон предусматривает санкции за её нарушение. Такого рода правонарушения относятся к административным, а в особо тяжёлых случаях – к уголовным.

Большинство нарушений совершается по ст. 15.25 КоАП РФ. По этой статье основные санкции – штрафные, варьируясь, в зависимости от правонарушения, от 1000 до 1 000 000 рублей.

Незаконные валютные операции организации караются штрафом в процентном соотношении от суммы незаконной операции, вплоть до 100%.

Чреваты нарушения при предоставлении сведений по валютным операциям в налоговую. Они влекут административный штраф в размере от 1000 до 10 0000 рублей. Сумма зависит от статуса правонарушителя – физического, должностного или юридического лица.

Непредоставление налоговым органам отчёта о закрытии, открытии валютного счёта чревато штрафом до 1 000 000 рублей.

Такое правонарушение, как нарушение правил перемещения валюты в виде невозвращения из-за границы, является преступлением, предусмотренным ст. 193 УК РФ. Оно наказывается штрафом до 1 000 000 рублей или лишением свободы до 5-и лет.

Контролем за операциями в валюте занимается Банк России, налоговые и таможенные органы. Информация в эти структуры направляется банками – агентами валютного контроля. Поскольку на банки возложена эта обязанность, они вправе запрашивать у клиентов сведения и документы, связанные с внешнеэкономическими сделками. Сведения о паспортах сделок также передаются в Центробанк России.

В интересах самого клиента, чтобы выбранный им банк придерживался строгих стандартов контроля. Отказав в проведении операции либо сделки ввиду допущенных клиентом ошибок, банк убережёт его от серьёзных санкций.

Поскольку валютные нарушения чреваты такими серьёзными финансовыми санкциями, выбор банка, обслуживающего валютные операции, должен быть очень ответственным шагом. Следует выбирать банки с проверенной репутацией, хорошо себя зарекомендовавшие по отзывам клиентов именно в работе с внешнеторговыми сделками.

Валютный контроль в ВТБ 24: тарифы, документы для банка, подача онлайн-заявки и отзывы

В статье мы рассмотрим тарифы на валютный контроль в ВТБ 24. Узнаем, какие услуги оказывает банк, осуществляет ли он переводы и по какому телефону можно связаться со справочной. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи онлайн-заявки на открытие валютного счета, список документов и отзывы.

Читайте так же:  Размер налога для ип в беларуси

Виды операций

Документ является обязательным, если резидент проводит внешнеэкономические сделки. К ним относятся следующие:

  • ввоз и вывоз товаров;
  • выполнение работ, оказание услуг, передача интеллектуальной собственности, а также передача информации контрагентам;
  • предоставление займов или их получение;
  • внесение депозитов;
  • финансирование иностранных компаний;
  • оказание услуг по реализации или покупке топлива, продовольствия, материально-технических запасов;
  • аренда движимого и недвижимого имущества.

При этом общая сумма импортных контрактов должна начинаться от 3-х миллионов рублей, а экспортных — от 6-ти миллионов рублей.

В некоторых случаях ПС нет необходимости заполнять. Например, когда сделку со стороны России оформляет физическое лицо, либо когда договор заключает банк с другим банком. Оформлять ПС не нужно и тогда, когда сумма валютной операции не превышает 5 тысяч долларов по актуальному курсу.

ТАРИФЫ ВТБ 24

С тарифами Банка, комиссиями можно ознакомиться в следующей таблице.

ПРЕИМУЩЕСТВА ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ В ВТБ 24

Если банк работает с валютными операциями, он предоставляет также услуги валютного контроля. Но у ПАО ВТБ 24 есть ряд преимуществ. Это один из крупнейших банков России, с высоким уровнем надёжности, с государственным участием. В ВЭБ 24 работают специалисты, грамотно, безопасно, комфортно обеспечивающие оказание этой услуги.

Банк ВТБ 24 выбирают из-за таких преимуществ, как:

  • Полная безопасность, соответствие закону проведения международных сделок;
  • Возможность получить бесплатную, квалифицированную консультацию. Клиенту достаточно позвонить на номер по телефону 8-800-200-77-99. Линия работает круглосуточно;
  • Разумная стоимость тарифов по банковскому обслуживанию;
  • Сопровождение оформления паспорта сделки, сопутствующих документов с оказанием квалифицированной помощи.

Каждое дело ведётся специально прикреплённым к нему специалистом. Этот специалист оформляет международную сделку, а также даёт все необходимые консультации по валютному законодательству.

Возможна организация дистанционного контроля. Он не требует личного присутствия клиента в офисе банка. Конверсионные операции, срочное проведение расчётов также возможно повести дистанционно.

Клиенты ВТБ 24 в отзывах отмечают профессионализм сотрудников банка, готовность разъяснить все непонятные моменты. Отмечается оперативность, чёткость оформления документов, минимум ошибок при заполнении. ВТБ 24 выбирают как надёжный банк, готовый предоставить гарантии качества.

Инструкция по заполнению ПС

Документ необходимо внимательно заполнять. Ведь ВТБ обязательно проверит его на соответствие данным, указанным в контракте сделки. Документ состоит из нескольких разделов, которые содержат в себе подразделы и таблицы.

На первой странице необходимо указать полное наименование банка, через который проводятся все расчеты. Далее сотрудник ВТБ самостоятельно заполнит реквизиты ПС. Он указывает:

  • год и месяц:
  • номер паспорта, который присваивается банком;
  • вид валютной операции;
  • номер финансового учреждения, выданный ему Банком России;
  • номер филиала банка (если операция проходит не в головном офисе);
  • цифровое обозначение договора;
  • код клиента (юридическое лицо, ИП, лицо, занимающиеся частной практикой).

После заполнения титульной страницы, необходимо перейти к заполнению реквизитов резидента. Клиенту необходимо указать следующие данные:

  • организационно-правовая форма компании (полностью и сокращенно);
  • адрес, по которому зарегистрирована организация.

Во второй части необходимо указать данные нерезидента. К ним относится форма собственности, полное название, цифровое обозначение.

Третья часть документа представляет собой таблицу, в которую необходимо внести информацию по осуществляющейся сделке, а именно;

  • номер;
  • дата (ставится наиболее позднее число, например дата подписания или вступления в силу);
  • валюта;
  • код валюты;
  • сумма сделки (если она не определена, то ставится аббревиатура БС – без суммы);
  • дата прекращения обязательств (берется из установленного соглашения).

ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫЕ УСЛУГИ

ВТБ 24 оказывает как услуги, предоставляемые за плату, так и бесплатные.

В числе платных услуг Банка:

  • Открытие валютного счёта;
  • Работа с паспортом сделки;
  • Оформление проекта справки о проведённых операциях;
  • Оформление проекта;
  • Перевод паспорта сделки в другой банк;
  • Выдача ведомости банковского контроля.

Бесплатно Банк заполнит необходимые документы, оформит, утвердит их, окажет помощь по оформлению паспорта сделки, проведёт денежные средства через систему SWIFT.

Также бесплатно банк организует семинар с клиентами компании.

Также ВТБ 24 без дополнительной оплаты регулярно уведомляет своих клиентов об изменениях валютного законодательства, консультирует по внешнеэкономическим сделкам.

Документы для открытия валютного счета

Рассмотрим список документации, которую вам необходимо предоставить, чтобы открыть валютный счет.

Итак, индивидуальные предприниматели предоставляют:

  • заявление на открытие счета, подписанное самими предпринимателем либо его представителем по доверенности;
  • договор банковского счета — 2 экземпляра;
  • анкета ИП с заполненными полями;
  • оригинал либо нотариально заверенная копия свидетельства о гос. регистрации в качестве ИП (адвокаты и нотариусы не предоставляют);
  • свидетельство о внесении в ЕГРИП;
  • ИНН;
  • карточка с образцами подписей и оттиска печати;
  • паспорт предпринимателя и лиц, указанных в карточке;
  • все лицензии и разрешения (если того требует сфера вашего бизнеса).

Нотариусы и адвокаты предоставляют бумаги, подтверждающие наделение их соответствующими полномочиями. Кроме того, адвокатам необходимо вложить в пакет документов выписку, подтверждающую учреждение адвокатского кабинета.

Уполномоченные представители юридических лиц готовят и сдают:

  • заявление, подписанное руководителем компании;
  • договор банковского счета в 2 экземплярах;
  • заполненный полностью бланк анкеты юридического лица;
  • ИНН (подлинник или копию, заверенную нотариусом);
  • если компания зарегистрирована до 01.07.2002 — свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ;
  • Устав и учредительный договор (если они есть);
  • выписку из ЕГРЮЛ;
  • карточку с образцами подписей и оттиска печати;
  • документ, на основании которого назначен руководитель фирмы;
  • подлинник или нотариально заверенную копию трудового договора с руководителем;
  • приказ о наделении других лиц правом подписывать банковские документы;
  • паспорт руководителя и всех, кто указан в карточке с образцами подписей.

Что касается справки из Росстата, то ее можно не предоставлять, если информация о вашей компании размещена на официальном сайте Росстата в интернете. В такой ситуации справка просто распечатывается с этого сайта.

ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ ИНДИВИДУАЛЬНЫМ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМ

Если предприниматель экспортирует/импортирует товары из-за рубежа, он также подчиняется требованиям законодательства о валютном контроле. Ему необходимо открытие валютного счёта.

Список документов, которые нужно предоставить в банк примерно одинаков для индивидуального предпринимателя и юридического лица. С ним можно ознакомиться на сайте ВЭБ 24. Ниже можно ознакомиться с тарифами по обслуживанию для предпринимателей.

Перечень документов, предоставляемых индивидуальным предпринимателем в подтверждение законности проводимых им сделок менее обширен, чем аналогичный для юридических лиц.

Закрытие ПС

Для закрытия паспорта резидент должен в офисе ВТБ написать соответствующее заявление. В нем необходимо указать данные о компании, реквизиты ПС (их можно взять из досье) и основания для закрытия. Ими могут послужить:

  • переход из ВТБ в другой банк;
  • исполнение всех обязательств по договору;
  • при уступке резидентом требования по договору другому лицу.
Читайте так же:  Ип освободили от налога на имущество

Дополнительно к заявлению клиент должен предоставить в ВТБ документы, подтверждающие закрытие сделки.

Таким образом, без паспорта сделки осуществить крупную валютную операцию по торговому договору невозможно. Для оформления документа необходимо обратится в отделение ВТБ.

Валютный контроль ВТБ для юридических лиц

Валютным контролем охватываются сделки юридических лиц и предпринимателей по ввозу товаров через российскую границу, расчёты по которым проходят в иностранной валюте.

Эта процедура заключается в ряде действий, которые обеспечивают соблюдение закона в отношении расчётов в валюте.

ПРИЧИНЫ ОТКАЗА В ОФОРМЛЕНИИ ПАСПОРТА СДЕЛКИ

Такой отказ банк может дать, только основываясь на требованиях закона. Специалист, ведущий ваше дело, внимательно изучает предоставленные вами документы, в том числе международный контракт, по которому готовится паспорт сделки.

Соответственно, получить отказ от банка можно только, если в паспорт были внесены неправильные сведения, неправильно заполнена форма. Либо данные в паспорте расходятся с данными в контракте. Клиенту банка доступна высококвалифицированная консультация Банка по сделке. Поэтому правильно заполнить паспорт не составит особого труда.

В случае отказа можно ещё раз подать документы на оформление паспорта сделки после устранения всех замечаний банка.

Переоформление ПС

Если в контракте сделки были изменены данные, которые дублируются в ПС, то его необходимо переоформлять. Сделать это можно в отделении ВТБ, написав заявление. В нем необходимо указать сведения о резиденте, а также данные ПС.

Тарифы

Рассмотрим тарифы в банке ВТБ 24, а также ознакомимся с комиссиями на валютный контроль в ВТБ.

№ п/п Вид услуги Стоимость
1 Контроль по операциям, подразумевающих оформление паспортов сделок резидентов от 0,13% от суммы операции
2 Контроль по операциям, не предусматривающим оформление паспортов сделок 0,1% от суммы
3 Срочное подписание, оформление и закрытие паспорта сделки 50 долларов США
4 Оформление проекта паспорта 70 долларов
5 Срочное оформление проекта справки о валютных операциях 20 долларов
6 Оформление перевода паспорта сделки в другое финансовое учреждение 100 долларов
7 Выдача ведомости банковского контроля 15 долларов

Далее проанализируем, какие услуги банк предлагает в комплексе с валютным контролем.

Как открыть валютный счет в ВТБ 24

Если у вас возникли вопросы по организации валютного контроля в банке ВТБ 24, вы можете обратиться по справочному телефону поддержки клиентов 8 800 200-77-99. Звонок бесплатный, независимо от того из какого региона он осуществляется. А также вы можете обратиться в офис банковской организации лично и проконсультироваться со специалистами отдела валютного контроля VTB 24.

Валютные счета данная финансовая организация открывает в нескольких видах валют:

  • долларах США;
  • евро;
  • швейцарских франках;
  • английских фунтах стерлингов;
  • шведских кронах;
  • японских йенах.

Для того, чтобы успешно пользоваться счетом, нужно выполнить следующие шаги:

Определиться, для выполнения каких операций вам нужен валютный счет.

Если вы уже действующий клиента банка, достаточно заполнить заявление и подписать договор.

Если ранее с банком не сотрудничали, соберите и предоставьте необходимую документацию, перечень которой мы обсуждали чуть ранее.

После сдачи документации и при положительном решении об открытии счета, ВТБ уведомляет об этом ФНС.

Подать заявку на открытие вы можете непосредственно на сайте, в режиме онлайн. Форма заявки выглядит следующим образом:

Много времени на ее заполнение тратить не придется, достаточно указать следующую информацию:

  • вашу фамилию, имя и отчество;
  • номер телефона для связи;
  • из выпадающего списка выбрать город обслуживания;
  • указать ИНН и электронную почту вашей компании.

После заполнения всех граф подтвердите согласие с условиями обработки персональных данных и нажмите кнопку «Отправить заявку». В итоге вам останется только дождаться звонка специалиста банка и подписать договор.

ДОКУМЕНТЫ

Все документы при обращении в ВТБ 24 предоставляются только в оригиналах. Допустимы также копии, заверенные у нотариуса.

Индивидуальным предпринимателям, помимо заявления на открытие счёта и стандартного пакета документов, следует предоставить банковскую карточку с образцами подписей и печатей.

Юридическим лицам, помимо заявления на открытие и заполненной анкеты, наряду со стандартным для организации набором документов, нужны банковская карточка с образцами подписей, трудовой договор с руководителем, приказ на лиц с правом подписи банковских документов.

НОРМАТИВНЫЕ ДОКУМЕНТЫ ПО ВАЛЮТНОМУ КОНТРОЛЮ

Поскольку валютный контроль – процедура, установленная государством, она регулируется рядом федеральных законов, а также прочих нормативных документов. На сайте Банка БТБ 24 по ссылке https://www.vtb24.ru/company/currencycontrol/ можно ознакомиться со всеми документами, регулирующими валютный контроль и деятельность банков в этой области.

ВТБ24 Москва — валютный контроль беспредельщики!

Сегодня попытался отправить платеж.

Оформил документы как требуется, сделал справку о валютных операциях. Все как полагается.

Но нет. приходит отказ. Говорят: вы указали в назначении платежа «товар + доставка». А значит это услуга и вам нужно написать письмо о том, что этот платеж не будет облагаться НДС. И платеж не ушел!

А вот и нифига! Всем известно, что таможенники берут за налогооблагаемую сумму при импорте товара стоимость товара и стоимость доставки этого товара до терминала в России. Что говорит о том, что доставка (услуга) еще как облагается и НДС и таможенной пошлиной. Сто раз такие платежи проводил с таким же назначением платежа — и все ок.

И вот такая фигня постоянно!
Все вроде правильно, но в силу того, что у них в хаотическом порядке идет обработка поручений в валюте (мы не закреплены ни к какому менеджеру), каждый раз платеж обрабатывается разными специалистами и у каждого чела свое мнение на счет правильности оформления документов!

Прям таможенники какие-то. А им за перевод минимум 40 $ платить. Ну полный пипец.

Я писал жалобу всем подразделениям (не только в валютный контроль), но никто не отвечает — всем насрать. Даже операционисты в отделении жалуются на валютный контроль — говорят постоянный гемор с ними.

Еще одна проблема — у них это закрытый отдел, поэтому попасть к ним туда, чтобы по шапке конкретно постучать не реально!

Итак резюме:
1. Дозвониться не реально. Забудьте!
2. Приехать и постучать по шапке не реально — отстой полный.
3. Нет личного менеджера, а каждый как таможенник беспредельничает как может: что-то не понравилось -сразу отказ!
4. Жалобы не помогают — всем насрать!

Итог:
Идите ребята куда-нибудь в другой банк. Я слышал что у Сити все пучком и совсем не так бюрократично, правда это америкосы и отделений у них кот наплакал. Или HSBS открыл свои офисы в Москве. Они крупные международники, поэтому (моя догадка) у них тоже все правильно должно быть.

Читайте так же:  Штраф за нарушение валютного контроля

Будь ты проклят, расформирован, заново собран, грамотно обучен и клиентоориентирован ОВК ВТБ!

Валютный контроль

Действующее на территории Республики Казахстан валютное законодательство играет важную роль в период становления новых экономических отношений и в первую очередь направлены на обеспечение экономической безопасности, достижение устойчивого экономического роста страны, сдерживание инфляционных процессов и в конечном итоге на укрепление позиции страны в международном сообществе.

ДО АО Банк ВТБ (Казахстан) осуществляет в соответствии с действующим валютным законодательством валютный контроль за всеми видами валютных операций, проводимых, в том числе по внешнеторговым договорам, кредитным договорам и договорам займа, а также за валютными операциями, проводимыми по неторговым сделкам.

Высококвалифицированные специалисты ВТБ проводят консультирование клиентов Банка на любом этапе совершения ими сделок. Использование в работе рекомендаций квалифицированных специалистов позволяет клиентам Банка заключать договоры на условиях, соответствующих нормам валютного законодательства, а после заключения договоров позволяет предотвратить проведение валютных операций с нарушением установленного порядка и избежать множества проблем, связанных с исполнением договорных обязательств, а также с процедурой валютного контроля.

Основные преимущества ВТБ в сфере валютного контроля

  • предоставление клиентам Банка бесплатных консультаций по вопросам валютного контроля, в том числе при проработке сложных сделок во внешнеэкономической деятельности;
  • быстрота оформления документов валютного контроля в соответствии с нормативными актами Национального Банка РК;
  • регулярное и своевременное информирование клиентов Банка обо всех изменениях действующего валютного законодательства Республики Казахстан, путем вывешивания объявления в операционном зале банка;
  • конкурентоспособные ставки банковской комиссии за выполнение ВТБ функций агента валютного контроля. Возможность применения льготных ставок для VIP-клиентов.

Валютные операции физических лиц

При проведении физическими лицами – резидентами (граждане Республики Беларусь, а также иностранные граждане и лица без гражданства, имеющие вид на жительство в Республике Беларусь) валютных[i] операций банк обязан потребовать представления документов, необходимых для осуществления банком функций агентов валютного контроля.

К документам, которые представляются физическими лицами — резидентами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, для осуществления банком функций агентов валютного контроля, относятся:

  • договор[ii] либо иной документ, обосновывающий осуществление платежа в пользу юридического лица (в том числе административный протокол, исполнительный лист, решение суда, информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет) и содержащий сведения о наименовании бенефициара, его банковских реквизитах, сумме (стоимости), подлежащей оплате (за исключением валютных операций, связанных с осуществлением благотворительности и пожертвований), назначении платежа. Информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет должна содержать запись клиента «Информация взята из сети Интернет»;
  • документ, удостоверяющий личность физического лица (паспорт гражданина Республики Беларусь, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца);

Разрешение Национального банка предоставляется в случаях:

  • приобретения акций при их распределении среди учредителей, а также доли в уставном фонде или пая в имуществе нерезидента;
  • приобретения у нерезидента ценных бумаг, выпущенных нерезидентами, за исключением приобретения акций при их распределении среди учредителей;
  • приобретения в собственность имущества, находящегося за пределами Республики Беларусь и относимого по законодательству Республики Беларусь к недвижимому имуществу;
  • размещения денежных средств в банках и иных кредитных организациях иностранных государств;
  • предоставления займов на срок, превышающий 180 дней;
  • перевода денежных средств по сделкам, предусматривающим доверительное управление валютными ценностями.

Не требуется получения разрешения Национального банка на проведение валютных операций, связанных с движением капитала, физическими лицами- резидентами, непрерывно проживающими (находящимися) за пределами Республики Беларусь более одного года, если проведение таких операций не связано с осуществлением ими предпринимательской деятельности на территории Республики Беларусь.

При проведении валютных операций физическими лицами – нерезидентами (иностранные граждане и лица без гражданства, за исключением иностранных граждан и лиц без гражданства, указанных выше) необходимо предоставить в банк:

  • документ, удостоверяющий личность физического лица — нерезидента;
  • документы, необходимых банку для исполнения законодательства в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

Банк принимает от клиента документы в оригинале или в виде копий, заверенных подписью физического лица.

Видео (кликните для воспроизведения).

Банк не несет ответственности за правильность заверения копий документов, представляемых физическим лицом.

Документы, предоставляемые в банк, в случаях, когда это необходимо банку как агенту валютного контроля, должны быть переведены на русский либо белорусский язык и заверены подписью физического лица. При этом банк не несет ответственности за правильность перевода документов, представляемых физическим лицом.

Основные нормативные акты валютного законодательства, регламентирующие порядок проведения валютных операций физическими лицами:

1. Закон Республики Беларусь от 22.07.2003г. № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле»;

2. Правила проведения валютных операций, утвержденными постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.04.2004г. № 72;

4. Иные акты валютного законодательства Республики Беларусь.

[i] В соответствии со ст. 4 Закона Республики Беларусь от 22.07.2003г. № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле» валютными операциями являются:

[ii] Банк не требует от клиентов представления указанных документов (сведений) по валютным операциям при осуществлении физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, внутренних и международных банковских переводов, сторонами по которым являются физические лица (за исключением переводов по валютным операциям, проводимым на основании разрешений Национального банка Республики Беларусь).

Паспорт сделки банка ВТБ

На территории России действуют жесткие валютные ограничения, в рамках которых должны действовать юридические лица и индивидуальные предприниматели. Они направлены на экономический рост государства, укрепление национальной валюты, предотвращение возникновения инфляционных процессов и укрепление России на международной арене. Банк ВТБ, согласно действующему валютному законодательству, осуществляет контроль в данной сфере над всеми операциями с иностранной валютой, которые проходят через него. Сюда входят транзакции по внешнеторговым договорам, по неторговым сделкам, конверсионные операции, получение займов тендерных на исполнение и многое другое. Клиент банка ВТБ, являющийся резидентом страны, для их осуществления должен оформить паспорт сделки. Что это за документ и какую функцию он выполняет, поговорим в этой статье.

Валютный контроль для ИП

Индивидуальным предпринимателям услуга валютного контроля необходима в том случае, если деятельность связана с экспортом или импортом каких-либо товаров. С тарифами валютного контроля для физических лиц в ВТБ 24 вы можете ознакомиться ниже.

Отметим, что если сумма сделки с нерезидентом составляет менее 1 000 долларов США, то подтверждающую документацию по такой сделке предоставлять в банк не нужно.

Услуги банка в рамках валютного контроля

В рамках осуществления валютного контроля банк ВТБ 24 предлагает своим клиентам:

Консультации и помощь в оформлении и заполнении документов. Специалисты ВТБ 24 помогут всю документацию привести в соответствие с требованиями валютного законодательства.

Читайте так же:  Порядок уплаты налога на доходы физических лиц

Информирование клиентов об актуальных изменениях в валютном законодательстве. Специалисты банка дают разъяснения касательно проведения операций в валюте.

Организация семинаров и круглых столов с клиентами финансовой организации.

Осуществление валютных переводов по свифт.

А также на официальном сайте банка ВТБ 24 вы можете ознакомиться с инструкциями и примерами заполнения справок валютного контроля, паспортов сделок и так далее.

Особенности документа

Паспорт сделки (ПС) — это документ, необходимый для осуществления валютного контроля. Его используют экспортеры и импортеры для подтверждения обоснованности платежа по сделке. Также с помощью этого документа таможенная служба отслеживает нелегальные валютные операции и отмывание доходов.

Документ имеет несколько видов. Они представлены в таблице:

Вид Особенности
Экспортный Документ позволяет проконтролировать поступление средств за вывезенные за рубеж товары и услуги Импортный Оформляется при поступлении товаров из-за границы, а также оказании услуг и выполнении работ иностранными компаниями. Банк отслеживает продвижение импортных товаров и услуг, которые были оплачены согласно договору Бартерный Оформляется, если товар обменивается по бартеру, а не за денежные средства По кредитному договору Является обязательным документом при получении займов от зарубежных банков или, наоборот, при предоставлении кредитов иностранным компаниям

ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЁТА

Заявку на открытие счёта можно подать онлайн, через сайт Банка ВТБ 24.

Банк ВТБ 24 может предложить открытие счёта по наиболее распространённым во внешнеэкономических сделках валютах. Действующий клиент банка может открыть счёт в валюте просто заполнив соответствующее заявление и подписав договор.

Новому клиенту нужен будет пакет документов, приведённый выше.

После открытия счёта банк в обязательном порядке уведомит об этом налоговые органы.

Валютный контроль для юридических лиц

Одной из особенностей валютного контроля для средних и крупных компаний является то, что им приходится собирать и предоставлять в банковскую организацию более широкий перечень документации, нежели ИП.

Кроме того, даже когда валютный счет будет открыт, пользоваться им можно, соблюдая определенные требования:

предоставлять банку-агенту ориентировочные данные о поступлении валюты на счет;

при работе с нерезидентом резидент обеспечивает возврат средств, если вторая сторона не исполнит обязательства;

чтобы перевести деньги на открытый за рубежом собственный счет, нужно предоставить отправленное ФНС уведомление о его открытии.

Что касается тарифов на валютный контроль для юридических лиц в банке ВТБ 24, то они в полном объеме зафиксированы в сборнике на официальном сайте учреждения.

Преимущества валютного контроля в ВТБ 24

ВТБ 24 входит в число крупнейших банковских организаций в РФ.

В области валютного контроля ВТБ Банк может предложить своим клиентам следующие преимущества:

  • высокий уровень надежности банка с государственным участием;
  • осуществление операций в полном соответствии с требованиями валютного законодательства;
  • наличие бесплатной линии для поддержки клиентов;
  • возможность заполнения всех форм и документации;
  • ведение гибкой тарифной политики;
  • возможность работать с персональным специалистом по валютному контролю;
  • прохождение контроля без личного посещения офиса;
  • проведение конверсионных операций в дистанционном режиме;
  • наличие возможности проводить расчеты срочно.

А также, безусловно, в список преимуществ можно включить и многолетний опыт банковской организации в обслуживании ВЭД.

Отзывы о валютном контроле в ВТБ 24

Андрей:

«От сотрудничества с банком ВТБ 24 в части валютного контроля остались самые приятные впечатления. Очень внимательные, грамотные и вежливые сотрудники, все хорошо объясняют, работают, вообще, оперативно. Рекомендую!».

Марьяно Аурелиано:

«У меня небольшая фирма. Сначала выбрал валютный контроль от Сбербанка, но потом перешел в ВТБ. У них один из самых быстрых переводов в валюте, если все документы предоставлены в полном объеме. Именно это для меня и важно. Проблем пока никаких не было, сотрудничаем уже 1,5 года».

Юрий:

«Уже больше года наша компания сотрудничает с VTB24. Пользуемся не только услугой валютного контроля, но и зарплатный проект оформили здесь. Пока ничего плохого сказать не могу, все нравится. Банк надежный, крупный, прежде всего, ориентируюсь на это».

Памятка по представлению документов в Банк ВТБ24 (ЗАО) при осуществлении валютных операций

Клиентам Банка ВТБ 24 (ЗАО)

по представлению документов в Банк ВТБ24 (ЗАО) при осуществлении валютных операций

Основными нормативными актами, регламентирующими порядок осуществления валютных операций по внешнеторговым контрактам, заключенным между резидентом и нерезидентом являются:

Федеральный закон от 01.01.2001 «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее Закон 173-ФЗ);

Инструкция Банка России от 01.01.2001 «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением» (далее Инструкция 138-И).

Для Клиентов–резидентов (юридических лиц, физических лиц — индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой)

В соответствии с вышеуказанными нормативными актами по валютному законодательству РФ в целях реализации контракта Клиент-резидент обязан оформить в Банке Паспорт сделки (далее ПС).

ПС оформляется по форме и в порядке, предусмотренном Инструкцией 138-И в случае, если ОБЩАЯ сумма внешнеэкономической сделки предусматривающей:

— выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности (в т. ч. агентские договоры, договоры комиссии, договоры поручения);

— продажу/приобретение и (или) оказание услуг, связанных с продажей (приобретением) на территории РФ (за пределами территории РФ) горюче-смазочных материалов (бункерного топлива), продовольствия, материально-технических запасов и иных товаров для эксплуатации и технического обслуживания транспортных средств[3];

— передачу недвижимого имущества по договору аренды, договоры финансовой аренды (лизинга)

равна или превышает сумму, эквивалентнуюдолларов США по курсу иностранных валют к рублю, установленному Банком России на дату заключения контракта.

Для оформления ПС необходимо представить в Банк следующие документы[4]:

· 1 экземпляр ПС заполненного в соответствии с Приложением 4 (по форме 1 при осуществлении валютных операций по контракту и по форме 2 при осуществлении валютных операций по кредитному договору) к Инструкции 138-И;

· Копию контракта (рекомендации по порядку оформления контракта приведены в Приложении 1);

· Копию Выписки из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) с актуальными сведениями на момент представления;

· Уведомление об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада), о наличии счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации, — в случае осуществления валютных операций, связанных с расчетами по контракту (кредитному договору), по которому оформляется ПС, через счета резидента, открытые в банке-нерезиденте.

Читайте так же:  Бланк налоговой отчетности для ип

· При переводе контракта из другого уполномоченного банка (в срок не позднее 30 рабочих дней после даты закрытия ПС) – вышеуказанные обосновывающие документы (копию контракта и выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП), 1 экземпляр ПС и 1 экземпляр ведомости банковского контроля на бумажных носителях и ПС и ведомость банковского контроля в электронном виде, полученные резидентом в другом банке.

Оформление ПС осуществляется в зависимости от того, какое из указанных ниже исполнений обязательств по контракту (кредитному договору) начнется раньше, включая срок их проверки Банком, установленный п.6.7 и 6.11 Инструкции , не позднее следующих сроков:

· при зачислении/списании денежных средств — не позднее срока представления Справки о валютных операциях;

· при зачислении/списании денежных средств по контракту (кредитному договору), по которому не определена сумма обязательств — не позднее срока представления Справки о валютных операциях по валютной операции, в результате которой сумма расчетов равна или превысит в эквиваленте 50 000 долларов США (эквивалент);

· при ввозе/вывозе товаров при наличии требования о декларировании — не позднее даты подачи таможенной декларации;

· при ввозе/вывозе товаров при отсутствии требования о декларировании, при выполнении работ, оказании услуг, при исполнении обязательств иным способом — не позднее срока представления справки о подтверждающих документах.

· В случае, если один договор (контракт, соглашение), заключенный между резидентом и нерезидентом, одновременно содержит элементы как контракта, так и кредитного договора, указанных в пункте 5.1 настоящей Инструкции, то на соответствующие части такого договора (контракта, соглашения) резидентом оформляется ПС по форме 1 и ПС по форме 2 в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции.

· В случае если условиями одного кредитного договора, заключенного между резидентом и нерезидентом, одновременно предусмотрено как предоставление кредита (займа), так и его получение, то резидентом оформляются два ПС по форме 2

Обращаем Ваше внимание, что несвоевременное представление документов валютного контроля является нарушением валютного законодательства РФ и влечет ответственность Клиентов в соответствии со статьей 15.25 Кодекса РФ от 01.01.2001 «Об административных правонарушениях».

В обосновывающем документе (Контракте) должны быть указаны банковские реквизиты (№ счета в обязательном порядке) клиента в ВТБ 24(ЗАО), в противном случае должно быть письмо от Клиента, что все расчеты по этому договору будут производиться по счету № …, открытому в ВТБ 24(ЗАО).

В случае если во внешнеторговом договоре нет прямого указания на то, что товар пересекает таможенную границу РФ – требуется письменное подтверждение от резидента о том, что товар будет ввезен (при импорте)/ вывезен (при экспорте – только при условии поставки EXW) на территорию РФ/за пределы территории РФ.

По сделкам, по которым в Банке оформлен ПС, Клиентам-резидентам необходимо представлять документы, подтверждающие факт выполнения обязательств по контракту (договору), за исключением случая, когда контрактом предусмотрены периодические фиксированные платежи, в частности связанные с передачей движимого и /или недвижимого имущества по договору аренды, финансовой арендой (лизингом), оказанием услуг связи, страхованием — Клиент-резидент не представляет в Банк справку о подтверждающих документах и подтверждающие документы.

Виды подтверждающих документов и сроки представления в Банк:

Обязательства по контракту

Вид подтверждающего документа, на который оформляется СОПД

Сроки представления в Банк

ввоз/вывоз товара (при наличии требования о декларировании)

Таможенная декларация (ТД), (за исключением сведений о временной декларации на товары, транзитной декларации на товары, итоговой декларации на товары (в графе 7 которой указывается буквенный код «ЗПК») , при наличии условий :

вывоз товара с территории РФ в соответствии с контрактом осуществляется на условиях предоставления резидентом нерезиденту коммерческого кредита в виде отсрочки оплаты;

ввоз товара на территорию РФ в соответствии с контрактом осуществляется на условиях предоставления резидентом нерезиденту коммерческого кредита в виде предоплаты (авансового платежа).

Не позднее 15 рабочих дней после месяца, в котором зарегистрированы декларации на товары

Документы, используемые в качестве декларации на товары, предусмотренные пунктом 4 статьи 180 Таможенного кодекса Таможенного союза, заявление на условный выпуск (заявление на выпуск компонента вывозимого товара), предусмотренное статьей 215 Федерального закона от 27 ноября 2010 года N 311-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации»

ввоз/вывоз товаров (при отсутствии требования о декларировании)

Транспортные (перевозочные, товаросопроводительные), коммерческие документы, статистическая форма учета перемещения товаров *, др.

15 рабочих дней после окончания месяца, в котором оформлены ПД

датой оформления ПД является: наиболее поздняя по сроку

• дата подписания или

• дата вступления в силу или

• дата составления (в случае отсутствия первых двух дат) либо

• дата, свидетельствующая о ввозе на территорию РФ (получении, поставке, приеме, перемещении) или вывозе с территории РФ товара (отгрузке, передаче, перемещении), указанная в подтверждающем документе.

выполнение работ, оказание услуг, передача информации и результатов интеллектуальной деятельности, в т. ч. исключительных прав на них

Акты приема-передачи, счета, счета-фактуры и (или) иные коммерческие документы

иное исполнение (изменение, прекращение) обязательств

Документы, подтверждающие иное исполнение (изменение, прекращение) обязательств

оказание услуг, выполнение работ, передача информации и результатов интеллектуальной деятельности, в связи с вывозом (ввозом) с территории (на территорию) Российской Федерации продуктов переработки (продуктов на переработку)

Таможенная декларация (ТД)

не позднее 15 рабочих дней после месяца, в котором зарегистрированы декларации,

представляют только справку о подтверждающих документах без представления подтверждающих документов

* Утверждена постановлением Правительства РФ от 01.01.2001 №40

Статистическая форма учета перемещения товаров представляется резидентом в банк ПС после ее оформления и представления в таможенные органы без представления справки о подтверждающих документах. Если статистическая форма учета перемещения товаров представляется резидентом в банк ПС одновременно со справкой о подтверждающих документах и другими подтверждающими документами, указанными в абзацах первом и втором настоящего подпункта, резидент заполняет справку о подтверждающих документах на основании других подтверждающих документов

Порядок представления справок о подтверждающих документах и подтверждающих документов:

Вид контракта (договора)

Представление справки о подтверждающих документах

Представление подтверждающих документов

• контракты (договоры), предусматривающие периодические фиксированные платежи аренда движимого и/или недвижимого имущества:

Видео (кликните для воспроизведения).

аренда движимого и/или недвижимого имущества

Источники

Валютный контроль втб 24 инструкция
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here