Валютный контроль банк открытие

Валютный контроль в Юникредит банке

Всем действующим и только обратившимся клиентам Юникредит может предоставить валютный контроль. Такая услуга полностью законна, не нарушает прав человека и прилагается к тарифному пакету РКО.

Финансовое учреждение ставит контракт на учет, выполняет проверку документации и озвучивает сроки проведения операций, которые выполняются в личном кабинете онлайн-банка или через офисы организации.

Абсолютно вся документация для услуги, в числе которой справки для подтверждения, заполняется самим клиентом.

Если появились какие-либо трудности, допускается обращение за помощью к сотруднику банка в любое удобное время. Кроме ответов на вопросы во время заполнения бумаг Юникредит банк предоставляет информацию о изменениях в валютном законодательстве и консультирует по валютному контролю.

Тарифы и особенности услуги

В рамках валютного контроля в Юникредит банке обслуживаются организации, осуществляющие экспорт и импорт, а также банк контролирует внешнеторговые операции в соответствии с законом.

Юридические лица, осуществляющие внешнеэкономическую деятельность могут рассчитывать на целый комплекс услуг.

Среди них выделятся следующие:

  1. Личные консультации и огласка изменений в законах, относящихся к валютному регулированию.
  2. Оказание поддержки при составлении контрактов ВЭД с зарубежными компаниями. При этом будут учтены особенности бизнеса предпринимателя, а также предмет договора.
  3. Постановление на учет договоров достигших лимитов (3 000 000 рублей-импорт, 6 000 000 рублей-экспорт).
  4. Валютный контроль импортно-экспортных сделок в русской и иностранной валюте.
  5. Помощь при заполнении отчетов по зачисленной выручке или списанию денег.
  6. Помощь при ведении учета всевозможных операций расчетами (аккредитив, инкассо, банковский перевод).
  7. Переговоры с таможенниками в целях завладения информацией касаемо сделок, которые не принимались на учет (сумма договора до 200 000 рублей).

Условия по валютному контролю в компании Юникредит таковы:

  • контрактные операции принятого на учет требуют оплату 0,15% от общей затраченной суммы (минимум 800 и максимум 50 000 рублей);
  • предоставление ведомости банковского контроля обойдется в 800 рублей за один экземпляр документа;
  • если необходимо изменить какую-либо бумагу придется заплатить 800 рублей;
  • получение копий потребует 400 рублей за штуку.

Этапы валютного контроля

Для начала открывается счет в долларах или евро, ведь рублевые не предусматривают валютных операций.

В том случае, если счет работающий с валютой, заводится в той же компании, в которой открывался рублевый, дополнительных бумаг не потребуется. Однако, придется составить соответствующее заявление.

Когда речь идет о первом счете, требуются следующие бумаги:

  • заявление по форме банка;
  • учредительная документация;
  • справка с печатями и подписями уполномоченных лиц и подтверждение их прав;
  • копии паспортов граждан, имеющих право на распоряжение финансами предприятия.

Далее предприятие обязывается проходить контроль при каждом поступлении денег. В противном случае средства будут недоступны.

Отзывы ​​​​​​​

Очень нравится сочетание банка и брокера «в одном флаконе» — особенно актуально при страховании валютных рисков. Обычно банки «загоняют» клиентов в форвардные контракты для валютного хеджирования, что понятно — банкам это выгодно. Здесь же есть альтернатива — либо форварды, либо контракты на срочном рынке, где более дешевые и более гибкие условия.

Видео (кликните для воспроизведения).

Порадовал сервис, дающий возможность совместить обслуживание предприятия и личных финансов владельцев и топ-менеджеров. Для небольших частных предприятий это очень актуально, позволяет сэкономить на тарифах. И хорошо, удобно сделано — все в онлайне, никаких дополнительных трудозатрат не возникает.

Кто осуществляет валютный контроль?

Помимо Правительства РФ валютный контроль осуществляют:

  1. Центробанк, налоговые и таможенные Федеральные службы;
  2. Банки, которые непосредственно подчиняются ЦБ.

Получается, что сделки экспорта или импорта с участием иностранных компаний проходят как минимум двухступенчатую проверку сотрудниками таможенной службы и банка.

Порядок взаимодействия с обслуживающим банком выглядит так:

  • постановка участником ВЭД на учет контракта;
  • регистрация договора сотрудниками банка с присвоением уникального номера, который впоследствии сообщается таможенному органу для оформления декларации;
  • отчет контракт держателя банку о списании, поступлении денежных средств, с представлением справки и сопроводительных документов
  • снятие контракта с учета (по заявлению клиента).

Валютный контроль в банке Открытие тоже может подключить любой желающий бизнесмен.

Какие документы нужны?

Пакет документов для отдела валютного контроля стандартный. В него входят:

  1. Заявление на проведение процедуры.
  2. Настоящий (не копии) контракт/договор на английском языке с русским переводом.
  3. Информация о валютной операции по форме учреждения.
  4. Справка о подтверждающих бумагах по форме банка.

Кроме данного перечня могут потребоваться дополнительные документы. Здесь все зависит от параметров и условий договора.

Оставьте заявку на открытие счета

Открыть счет просто ​​​​​​​

Какие документы нужны?

Пакет документов для отдела валютного контроля стандартный. В него входят:

  1. Заявление на проведение процедуры.
  2. Настоящий (не копии) контракт/договор на английском языке с русским переводом.
  3. Информация о валютной операции по форме учреждения.
  4. Справка о подтверждающих бумагах по форме банка.

Кроме данного перечня могут потребоваться дополнительные документы. Здесь все зависит от параметров и условий договора.

Тарифы и особенности услуги

В рамках валютного контроля в Юникредит банке обслуживаются организации, осуществляющие экспорт и импорт, а также банк контролирует внешнеторговые операции в соответствии с законом.

Юридические лица, осуществляющие внешнеэкономическую деятельность могут рассчитывать на целый комплекс услуг.

Среди них выделятся следующие:

  1. Личные консультации и огласка изменений в законах, относящихся к валютному регулированию.
  2. Оказание поддержки при составлении контрактов ВЭД с зарубежными компаниями. При этом будут учтены особенности бизнеса предпринимателя, а также предмет договора.
  3. Постановление на учет договоров достигших лимитов (3 000 000 рублей-импорт, 6 000 000 рублей-экспорт).
  4. Валютный контроль импортно-экспортных сделок в русской и иностранной валюте.
  5. Помощь при заполнении отчетов по зачисленной выручке или списанию денег.
  6. Помощь при ведении учета всевозможных операций расчетами (аккредитив, инкассо, банковский перевод).
  7. Переговоры с таможенниками в целях завладения информацией касаемо сделок, которые не принимались на учет (сумма договора до 200 000 рублей).

Условия по валютному контролю в компании Юникредит таковы:

  • контрактные операции принятого на учет требуют оплату 0,15% от общей затраченной суммы (минимум 800 и максимум 50 000 рублей);
  • предоставление ведомости банковского контроля обойдется в 800 рублей за один экземпляр документа;
  • если необходимо изменить какую-либо бумагу придется заплатить 800 рублей;
  • получение копий потребует 400 рублей за штуку.

Что является собой валютный контроль в банке Открытие?

Поскольку у предпринимателей не всегда есть время, чтобы отслеживать изменения в законодательстве, банк Открытие предлагает следующие услуги для бизнеса в рамках валютного контроля:

  1. консультационную помощь, причем клиент работает с одним, закрепленным за компанией сотрудником;
  2. проверка контрактов на соответствие требованиям валютного контроля;
  3. помощь в заполнении необходимых форм документов;
  4. предотвращение нарушений законодательства;
  5. электронный документооборот, без необходимости посещения офиса Банка;
  6. анализ отчетов по расчетным операциям, как резидентов, так и нерезидентов (производится в рублях).

Для примера: компании необходимо поставить на учет паспорт сделки (экспорт/импорт товара). При обращении в банк, персональный контролер разъяснит, какие изменения внесены в законодательство.

Подскажет, что с 01.03.2018 года на учет ставится договор, а не паспорт сделки. Таким образом, клиент не тратит время на составление ненужных документов и избегает ошибок при их составлении.

Также банк предлагает финансирование на выгодных условиях:

  • Кратко- и среднесрочное сроком до 3 лет для импортеров с индивидуальной ставкой и структурированием каждой сделки.
  • Долгосрочное на срок от 3 до 10 лет, с последующим снижением стоимости. Предоставляется клиентам, осуществляющим ВЭД, с привлечением экспортных кредитных агентств, что позволяет значительно снизить стоимость финансирования.

Узнать больше о тарифах на валютный контроль можно, обратившись в отделение банка.

Особенности подключения

Возможность активации валютного контроля в Юникредит банке появляется с открытием расчетного счета.

Для этого необходимо составить онлайн-заявку на официальном сайте компании и заключить РКО контракт. Кроме этого стоит заранее заняться составлением заявления на открытие р/с.

Чтобы провести операцию по контролю валюты, клиент должен посетить раздел «Валютный контроль». Для загрузки контракта/договора подойдет кнопка «Создать Договор».

Загрузка прочей документации доступна при переходе в «Создать сведения к валютным операциям» и «Создать Подтверждающий Документ», а заполнение справки о подтверждающих бумагах-«Создать справку о подтверждающих документах».

Перечень услуг банка в рамках валютного контроля

Банк Открытие предлагает услуги юридическим лицам и ИП:

  1. Постановка на учет внешнеторговых договоров и контрактов.
  2. Проведение экспертизы контрактов, помощь в составлении отчетов о проведенных сделках. Составление справок, подтверждающих документов по запросу юр.лица.
  3. Дистанционный прием документов, проверка условий сделки на соответствие валютного контроля
  4. Проведение платежей между российскими и зарубежными компаниями, выгодный курс валют.
  5. Консультации, связанные с вопросами по валютному законодательству.
  6. Финансирование внешнеторговых операций, страхование внешнеэкономических сделок.
  7. Все виды денежных переводов и сопутствующие услуги, расследования по платежам.
  8. Оптимизация рисков и затрат.

Кроме того, банк реализует все виды международных гарантий и резервных аккредитивов, таких как возврат аванса и платежа, возврат кредита.

В результате клиент получает следующие преимущества:

  • защиту интересов от рисков невыполнения условий контрактов;
  • получение товарного кредита под гарантийное, банковское обеспечение;
  • получение выгодных условий при оплате за товар.

Для партнеров, имеющих опыт долгосрочного сотрудничества, работающих на доверии, предлагается упрощенный и более выгодный способ расчетов – международное инкассо:

  • чистое — с направлением в банк платежных документов, векселей, чеков, без представления коммерческой документации;
  • документарное — с представлением документов, подтверждающих факт поставки (страховые свидетельства, товарно-транспортные накладные, счета-фактуры).

Предпринимателям, открывшим счет в банке, предоставляется всесторонняя поддержка, обучение и консультирование по вопросам, связанным с валютным контролем, изменениями в оформлении документации. А также персональный валютный курс с суммы 10 000 (в условных единицах).

Валютный контроль в банке Открытие – это комплекс мер, направленных на защиту интересов клиента, ведущего ВЭД, соблюдение законодательных норм и требований к внешнеэкономической деятельности.

Открываем новые горизонты участникам ВЭД

Облегченный валютный контроль

Выгодный обмен валюты

Страхование валютных рисков

Колебания курса доллара
Стоимость страховки от роста и падения курса доллара
  • Экспортерам зафиксировать размер валютной выручки в рублях
  • Импортерам зафиксировать нужный курс для оплаты продукции

Ваш персональный менеджер

  • Квалифицированная консультация и сопровождение сделок от профессионалов ВЭД
  • Оперативная обратная связь 24/7
  • Обработка заявок в течение суток

Для чего нужен валютный контроль

Специалисты определяют валютный контроль как некий комплекс определенных действий, благодаря которым государство обеспечивает соблюдение и выполнение правил и законов, связанных с валютными расчетами, а кроме того, ограничивает отток капитала.

Для нерезидентов РФ российское законодательство предусматривает возможность свободного осуществления валютных переводов без каких-либо ограничений. Более того, такие переводы разрешены между резидентами и нерезидентами РФ. А вот между резидентами РФ переводы в валюте запрещены за исключением нескольких оговоренных законом случаев [1] .

Валютному контролю в обязательном порядке подлежат сделки, для которых в качестве основной используется иностранная валюта. То есть в том случае, если валюта используется российской компанией, например, для расчетов с зарубежными партнерами, сделка обязательно должна пройти валютный контроль, и при этом неважно, импортом или экспортом занимается организация.

Валютный контроль в нашей стране осуществляет Правительство РФ, а кроме него, также органы и агенты валютного контроля. Для начала выясним, что же такое органы валютного контроля. Главный из них — это Центробанк РФ, но такую функцию может выполнять и федеральная исполнительная власть, наделенная соответствующими полномочиями от Правительства РФ. Центробанк России контролирует все валютные операции, которые проводятся кредитными и финансовыми организациями, и соответствие этих операций российскому законодательству. Деятельность федеральных органов власти в рамках валютного контроля и их взаимодействие по этому вопросу с Центробанком координирует также Правительство РФ.

В функционал органов валютного контроля входит:

  • издание нормативных актов;
  • контроль над исполнением положений законодательства;
  • надзор в сфере валютных операций;
  • проведение соответствующих проверок.

В свою очередь, обязанность контроля над резидентами и нерезидентами РФ, которые кредитными или финансовыми организациями не являются, ложится на агентов валютного контроля — так принято называть банки, обладающие соответствующими полномочиями и подчиняющиеся ЦБ РФ. Однако агентами могут быть и некоторые другие организации, среди которых Федеральная налоговая служба и «Внешэкономбанк». Агенты валютного контроля ведут и регулируют на территории РФ любые валютные операции с оформлением всех требуемых документов.

При осуществлении валютного контроля должно исключаться неоправданное вмешательство в операции государства и при этом обеспечиваться единство системы валютного урегулирования и контроля. Права любых участников валютных сделок защищены на государственном уровне.

Важно!

Согласно статье 15.25 КоАП РФ, нарушение валютного законодательства чревато для компаний последствиями в виде наложения крупных штрафов.

Этапы валютного контроля

Предполагается, что компания, ведущая расчеты в валюте, по умолчанию заранее открыла валютный счет, в противном случае для начала потребуется его открыть. На обычных рублевых счетах операции в иностранной валюте не производятся. Если валютный счет открывается в том же банке, где уже открыт счет в российских рублях (а обычно так и происходит), то потребуется всего лишь подать заявление, поскольку банк может использовать ранее предоставленные документы.

При открытии первого счета в большинстве случаев от клиента потребуют:

  • заявление по форме банка;
  • учредительные документы;
  • документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печатей;
  • копии паспортов лиц, которые будут распоряжаться денежными средствами по счету.

После необходимых формальностей валютный счет будет открыт, и с этого момента компания при каждом поступлении на него средств должна добровольно проходить валютный контроль, иначе пользоваться деньгами на счете будет просто невозможно.

Процедура валютного контроля с учетом внесенных в 2018 году изменений стала выглядеть для ее участников несколько проще. В первую очередь это касается тех компаний, которые проводят сделки с относительно небольшими суммами — до 200 000 рублей. В таком случае организации достаточно только сообщить код валютной операции банку, отметив его в специальной форме. В большинстве банков валютный контроль ведется в электронном виде, так что эту форму можно найти на сайте. В некоторых случаях банк может запросить у компании дополнительные документы по конкретному валютному переводу.

Если сумма контракта окажется больше 200 000 рублей, то придется направить в банк целый пакет документов (о них мы поговорим позже) или поставить контракт на учет — это следующий этап валютного контроля. В его ходе банк откроет специальную ведомость банковского контроля, внесет в нее контракт, присвоит ему индивидуальный номер и направит этот номер клиенту. По новым правилам постановка контракта на учет должна осуществляться банком за один рабочий день, все эти процедуры производятся в электронном виде.

После присвоения сделке номера и после ее проведения, компания обязана предоставить в банк справку о подтверждающих документах и сам пакет подтверждающих документов, которые необходимо подать в банк, в течение определенного времени:

  • не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором на документах, используемых в качестве таможенной декларации, проставлена отметка о дате их выпуска;
  • или не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были оформлены подтверждающие документы.

Обычно такая справка также подается в электронном виде, ее проверку банк выполняет в течение трех рабочих дней, а затем снова направляет клиенту. Если же в подтверждающие документы вносились изменения, справку придется заполнить заново и в течение 15 дней со всеми нужными корректировками отправить в банк.

Заключительный шаг — подготовка отчетности и отражение информации о сделке в отчетных документах.

Какие документы нужно подавать в банк для контроля

С 2018 года пакет документов, которые необходимо предоставлять в банк для валютного контроля, также значительно изменился.

Во-первых , был отменен такой важный документ. как паспорт сделки, на оформление которого ранее требовалось не менее трех дней. С 2018 года организациям при совершении сделок в валюте необходимо только поставить контракт на учет. Это делается в двух случаях:

  1. если сумма контракта по экспорту составляет более шести млн рублей или эквивалентную сумму в валюте;
  2. если сумма контракта по импорту составляет более трех млн рублей или эквивалентную сумму в валюте.

Если сумма контракта не достигает 200 000 рублей, то такой контракт на учет не ставится. Если же она превышает 200 000 рублей, но при этом ее размер менее шести млн рублей для импорта или трех млн рублей для экспорта, то также можно обойтись без постановки на учет, однако потребуется предоставить банку дополнительные документы, объясняющие сделку, — сам контракт, счета, накладные и так далее.

Во-вторых , в банк больше не нужно направлять справку о валютных операциях. При совершении сделки на сумму, превышающую 100 000 долларов, до 2018 года в банк необходимо было подавать документы, подтверждающие необходимость осуществления такой сделки. Теперь при выполнении сделки на крупную сумму достаточно оформить и направить в банк только справку о подтверждающих документах, являющуюся основным отчетным документом для компаний. В банках таким документом, согласно новой инструкции, является ведомость банковского контроля.

Сами подтверждающие документы, список которых определяется особенностями проведения валютной операции, необходимо подавать одновременно со справкой. Например, при импорте или экспорте в качестве возможного подтверждающего документа предоставляется таможенная декларация и прочие товаросопроводительные, коммерческие или перевозочные документы.

Счета-фактуры, акты приема-передачи и прочие бумаги подаются в банк при расчетах за выполненные работы или услуги. Заполняется и подается справка обычно через банк-клиент или интернет-банк.

Согласно инструкции, компания может заключить с обслуживающим организацию банком соглашение, по которому обязанность по оформлению справки будет возложена на этот банк. В таком случае достаточно направить ему только необходимые документы и соответствующее заявление.

Агентам валютного контроля законодательство также разрешает требовать у компании дополнительные документы, касающиеся проведения валютных операций. Однако, в соответствии с Федеральным законом от 10 декабря 2003 года №173-ФЗ, агенты валютного контроля вправе требовать предоставления только тех документов, которые непосредственно относятся к проводимой операции. Все они не являются обязательными при каждой сделке и направляются в банк только по особому запросу.

Услуги банка, осуществляющего валютный контроль

За помощью при совершении валютных операций клиент может обратиться в банк-агент валютного контроля. Одной из таких кредитных организаций является «ЮниКредит Банк», работающий с 1989 года и выполняющий функции агента в полном соответствии с требованиями отечественного валютного законодательства. При этом он является крупнейшим российским банком с иностранным капиталом и находится на одной из лидирующих позиций на рынке корпоративных услуг.

Своим клиентам «ЮниКредит Банк» готов оказать следующие услуги в области валютного контроля:

  1. Консультации по вопросам валютного законодательства РФ.
  2. Анализ контрактов на их соответствие требованиям законодательства, содействие в подготовке новых контрактов.
  3. Консультирование по проведению валютных операций с применением различных форм расчета, включая аккредитивную, инкассовую, а также расчет путем банковского перевода.
  4. Консультирование по поводу изменений в валютном законодательстве, разъяснение специфики его применения на практике.
  5. Общее осуществление валютного контроля: помощь в составлении документов, постановка контрактов на учет, оформление справки о подтверждающих документах и прочее.

Тарифы на услуги кредитной организации можно узнать на сайте.

P. S. В 2018 году «ЮниКредит Банк» занял восьмое место по объему активов в рейтинге «Интерфакс-100». Финансово-кредитная организация имеет Генеральную лицензию на осуществление банковской деятельности №1 Банка России.

Банк ФК Открытие: услуги валютного контроля

Видео (кликните для воспроизведения).

В каждом банке есть департамент, задача которого следить за соблюдением правил и законов, связанных с операциями в иностранной валюте. В этой статье обсудим перечень услуг валютного контроля, которые предлагает банк «ФК Открытие».

Валютное регулирование подразумевает:

  • проверку исполнения обязательств в инвалюте по продаже на внутреннем рынке РФ;
  • обоснование платежей, переводов и сделок в иностранной валюте;
  • анализ отчетности по расчетным операциям и операциям нерезидентов в рублях.

Для предпринимателей следить за изменениями законодательства, знать тонкости и правила внешнеэкономической деятельности теперь не обязательно. Банк «ФК Открытие» предлагает для своих клиентов следующие услуги:

  • консультации выделенного на постоянной основе сотрудника валютного контроля;
  • экспертиза контрактов и документов, помощь в заполнении форм;
  • профилактика нарушений законодательства;
  • удобный дистанционный документооборот.

Например, требуется оформить паспорт сделки для импортного или экспортного контракта. При обращении в банк персональный валютный контролер расскажет о том, что с 1 марта 2018 этот документ более не используется. Вместо этого понадобится поставить на учет договор.

Наряду с сопровождением внешнеэкономических соглашений предусмотрено финансирование. Краткосрочное — до 3-х лет, обеспечивает обязательства предпринимателей с иностранными контрагентами. Долгосрочное торговое финансирование — от 3-х лет, проходит с участием национальных экспортных кредитных агентств.

Кроме того, «ФК Открытие» реализует международные банковские гарантии и резервные аккредитивы следующих видов:

  • тендерный;
  • возврат аванса или платежа;
  • исполнение обязательств по контракту;
  • погашение кредита.

А также предоставляет, как способ расчета, международное инкассо двух видов: чистое — векселя, чеки, платежные расписки, и документарное — счета-фактуры, документы о праве собственности, отгрузочные накладные.

Работа с «ФК Открытие» позволяет клиентам использовать индивидуальный курс покупки и продажи валюты, который действует, начиная от суммы 10 000 руб. Для предпринимателей доступно бесплатное обучение и консультирование по вопросам валютного контроля. Для начала сотрудничества нужно открыть счёт

Валютный контроль в Юникредит банке

Всем действующим и только обратившимся клиентам Юникредит может предоставить валютный контроль. Такая услуга полностью законна, не нарушает прав человека и прилагается к тарифному пакету РКО.

Финансовое учреждение ставит контракт на учет, выполняет проверку документации и озвучивает сроки проведения операций, которые выполняются в личном кабинете онлайн-банка или через офисы организации.

Абсолютно вся документация для услуги, в числе которой справки для подтверждения, заполняется самим клиентом.

Если появились какие-либо трудности, допускается обращение за помощью к сотруднику банка в любое удобное время. Кроме ответов на вопросы во время заполнения бумаг Юникредит банк предоставляет информацию о изменениях в валютном законодательстве и консультирует по валютному контролю.

Часто задаваемые вопросы

  • Финам в Facebook
  • Финам в Twitter
  • Финам в Вконтакте
  • Торговые сигналы
  • Торговые сигналы
  • Финам на YouTube
  • Финам в Instagram
  • Финам Bot в Facebook
  • Подписывайтесь на Яндекс Дзен
  • Стикеры для Telegram и iMessage
  • Контактная информация
  • Размещение рекламы
  • Личный кабинет
  • Стать партнёром
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Раскрытие информации
  • Тендеры
  • Связаться с пресс-службой
  • Редакция RSS
  • Подкасты RSS

© 2007–2020 «ФИНАМ»
Дизайн — «Липка и Друзья», 2015

При полном или частичном использовании материалов ссылка на Finam.ru обязательна. Подробнее об использовании информации и котировок. Редакция не несет ответственности за достоверность информации, опубликованной в рекламных объявлениях. 18+

АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ». Лицензия на осуществление брокерской деятельности №177-02739-100000 от 09.11.2000 выдана ФКЦБ России без ограничения срока действия. Адрес: 127006 г. Москва, пер. Настасьинский, д.7, стр.2.

This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.

ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент». Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №077-11748-001000 выдана ФСФР России без ограничения срока действия.

АО «Банк ФИНАМ». Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте № 2799 от 29 сентября 2015 года.

ООО «ФИНАМ ФОРЕКС», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14 декабря 2015 года. Адрес: 127006, Российская Федерация, г. Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2.

Валютный контроль, его цели, функции и роль в совершении валютных сделок

В 2019 году в России процедура валютного контроля проводится по новым правилам. Во-первых, с 1 марта 2018 года применяется Инструкция Центрального банка Российской Федерации №181-И от 16 августа 2017 года. Во-вторых, 14 мая 2018 года начали действовать поправки в базовый Федеральный закон от 10 декабря 2003 года №173-ФЗ, регламентирующий проведение валютного контроля. В результате был несколько изменен порядок прохождения валютного контроля, упразднены некоторые документы и скорректированы суммы штрафов.

Особенности подключения

Возможность активации валютного контроля в Юникредит банке появляется с открытием расчетного счета.

Для этого необходимо составить онлайн-заявку на официальном сайте компании и заключить РКО контракт. Кроме этого стоит заранее заняться составлением заявления на открытие р/с.

Чтобы провести операцию по контролю валюты, клиент должен посетить раздел «Валютный контроль». Для загрузки контракта/договора подойдет кнопка «Создать Договор».

Загрузка прочей документации доступна при переходе в «Создать сведения к валютным операциям» и «Создать Подтверждающий Документ», а заполнение справки о подтверждающих бумагах-«Создать справку о подтверждающих документах».

Специальные условия для владельцев
европейских компаний ​​​​​​​

  • Наличие в штате компетентных сотрудников позволяет проходить процедуры комплаенс-проверки в максимально сжатые сроки с минимальным комплектом документов
  • Широкая линейка тарифных планов позволит выбрать оптимальное предложение с учетом деятельности компании-нерезидента ​​​​​​​

Обновленный мобильный банк для бизнеса

Плюсы и минусы услуги контроля валюты

Позитивные моменты услуги таковы:

  1. Бесценная поддержка. Сотрудники учреждения доброжелательны и всегда ответят на любые вопросы. Кроме этого клиенты будут в курсе всех сроков и изменений ВЭД.
  2. Специальный ВЭД-тариф. Здесь можно найти пониженные комиссии за операции и значительную экономию при валютном контроле.
  3. Маленькие проценты. Валютный контроль требует меньших затрат, чем в других банках.
  4. Бесплатная постановка контракта на учет.

Негативными моментами является то, что онлайн-банк не предусматривает некоторых важных действий.

В некоторых случаях придется посетить офис компании. Изредка обработка контрактов может затянуться. Операции могут долго не проходить, заставляя нервничать нетерпеливых клиентов.

Валютный контроль в банке «Открытие»

Операции, связанные с обращением валюты, в обязательном порядке контролируются государством.

Все меры по валютному контролю направлены на обеспечение прозрачности валютного рынка, предотвращение возникновения, устранение теневых сегментов экономики, связанных с ошибочными действиями регулятора.

Также задачей валютного контроля является соблюдение действующего законодательства, регламента расчетов по сделкам, совершаемых в валюте с иностранными государствами.

Этапы валютного контроля

Для начала открывается счет в долларах или евро, ведь рублевые не предусматривают валютных операций.

В том случае, если счет работающий с валютой, заводится в той же компании, в которой открывался рублевый, дополнительных бумаг не потребуется. Однако, придется составить соответствующее заявление.

Когда речь идет о первом счете, требуются следующие бумаги:

  • заявление по форме банка;
  • учредительная документация;
  • справка с печатями и подписями уполномоченных лиц и подтверждение их прав;
  • копии паспортов граждан, имеющих право на распоряжение финансами предприятия.

Далее предприятие обязывается проходить контроль при каждом поступлении денег. В противном случае средства будут недоступны.

Плюсы и минусы услуги контроля валюты

Позитивные моменты услуги таковы:

  1. Бесценная поддержка. Сотрудники учреждения доброжелательны и всегда ответят на любые вопросы. Кроме этого клиенты будут в курсе всех сроков и изменений ВЭД.
  2. Специальный ВЭД-тариф. Здесь можно найти пониженные комиссии за операции и значительную экономию при валютном контроле.
  3. Маленькие проценты. Валютный контроль требует меньших затрат, чем в других банках.
  4. Бесплатная постановка контракта на учет.

Негативными моментами является то, что онлайн-банк не предусматривает некоторых важных действий.

В некоторых случаях придется посетить офис компании. Изредка обработка контрактов может затянуться. Операции могут долго не проходить, заставляя нервничать нетерпеливых клиентов.

Валютный контроль, его цели, функции и роль в совершении валютных сделок

В 2019 году в России процедура валютного контроля проводится по новым правилам. Во-первых, с 1 марта 2018 года применяется Инструкция Центрального банка Российской Федерации №181-И от 16 августа 2017 года. Во-вторых, 14 мая 2018 года начали действовать поправки в базовый Федеральный закон от 10 декабря 2003 года №173-ФЗ, регламентирующий проведение валютного контроля. В результате был несколько изменен порядок прохождения валютного контроля, упразднены некоторые документы и скорректированы суммы штрафов.

Для чего нужен валютный контроль

Специалисты определяют валютный контроль как некий комплекс определенных действий, благодаря которым государство обеспечивает соблюдение и выполнение правил и законов, связанных с валютными расчетами, а кроме того, ограничивает отток капитала.

Для нерезидентов РФ российское законодательство предусматривает возможность свободного осуществления валютных переводов без каких-либо ограничений. Более того, такие переводы разрешены между резидентами и нерезидентами РФ. А вот между резидентами РФ переводы в валюте запрещены за исключением нескольких оговоренных законом случаев [1] .

Валютному контролю в обязательном порядке подлежат сделки, для которых в качестве основной используется иностранная валюта. То есть в том случае, если валюта используется российской компанией, например, для расчетов с зарубежными партнерами, сделка обязательно должна пройти валютный контроль, и при этом неважно, импортом или экспортом занимается организация.

Валютный контроль в нашей стране осуществляет Правительство РФ, а кроме него, также органы и агенты валютного контроля. Для начала выясним, что же такое органы валютного контроля. Главный из них — это Центробанк РФ, но такую функцию может выполнять и федеральная исполнительная власть, наделенная соответствующими полномочиями от Правительства РФ. Центробанк России контролирует все валютные операции, которые проводятся кредитными и финансовыми организациями, и соответствие этих операций российскому законодательству. Деятельность федеральных органов власти в рамках валютного контроля и их взаимодействие по этому вопросу с Центробанком координирует также Правительство РФ.

В функционал органов валютного контроля входит:

  • издание нормативных актов;
  • контроль над исполнением положений законодательства;
  • надзор в сфере валютных операций;
  • проведение соответствующих проверок.

В свою очередь, обязанность контроля над резидентами и нерезидентами РФ, которые кредитными или финансовыми организациями не являются, ложится на агентов валютного контроля — так принято называть банки, обладающие соответствующими полномочиями и подчиняющиеся ЦБ РФ. Однако агентами могут быть и некоторые другие организации, среди которых Федеральная налоговая служба и «Внешэкономбанк». Агенты валютного контроля ведут и регулируют на территории РФ любые валютные операции с оформлением всех требуемых документов.

При осуществлении валютного контроля должно исключаться неоправданное вмешательство в операции государства и при этом обеспечиваться единство системы валютного урегулирования и контроля. Права любых участников валютных сделок защищены на государственном уровне.

Важно!

Согласно статье 15.25 КоАП РФ, нарушение валютного законодательства чревато для компаний последствиями в виде наложения крупных штрафов.

Этапы валютного контроля

Предполагается, что компания, ведущая расчеты в валюте, по умолчанию заранее открыла валютный счет, в противном случае для начала потребуется его открыть. На обычных рублевых счетах операции в иностранной валюте не производятся. Если валютный счет открывается в том же банке, где уже открыт счет в российских рублях (а обычно так и происходит), то потребуется всего лишь подать заявление, поскольку банк может использовать ранее предоставленные документы.

При открытии первого счета в большинстве случаев от клиента потребуют:

  • заявление по форме банка;
  • учредительные документы;
  • документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печатей;
  • копии паспортов лиц, которые будут распоряжаться денежными средствами по счету.

После необходимых формальностей валютный счет будет открыт, и с этого момента компания при каждом поступлении на него средств должна добровольно проходить валютный контроль, иначе пользоваться деньгами на счете будет просто невозможно.

Процедура валютного контроля с учетом внесенных в 2018 году изменений стала выглядеть для ее участников несколько проще. В первую очередь это касается тех компаний, которые проводят сделки с относительно небольшими суммами — до 200 000 рублей. В таком случае организации достаточно только сообщить код валютной операции банку, отметив его в специальной форме. В большинстве банков валютный контроль ведется в электронном виде, так что эту форму можно найти на сайте. В некоторых случаях банк может запросить у компании дополнительные документы по конкретному валютному переводу.

Если сумма контракта окажется больше 200 000 рублей, то придется направить в банк целый пакет документов (о них мы поговорим позже) или поставить контракт на учет — это следующий этап валютного контроля. В его ходе банк откроет специальную ведомость банковского контроля, внесет в нее контракт, присвоит ему индивидуальный номер и направит этот номер клиенту. По новым правилам постановка контракта на учет должна осуществляться банком за один рабочий день, все эти процедуры производятся в электронном виде.

После присвоения сделке номера и после ее проведения, компания обязана предоставить в банк справку о подтверждающих документах и сам пакет подтверждающих документов, которые необходимо подать в банк, в течение определенного времени:

  • не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором на документах, используемых в качестве таможенной декларации, проставлена отметка о дате их выпуска;
  • или не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были оформлены подтверждающие документы.

Обычно такая справка также подается в электронном виде, ее проверку банк выполняет в течение трех рабочих дней, а затем снова направляет клиенту. Если же в подтверждающие документы вносились изменения, справку придется заполнить заново и в течение 15 дней со всеми нужными корректировками отправить в банк.

Заключительный шаг — подготовка отчетности и отражение информации о сделке в отчетных документах.

Какие документы нужно подавать в банк для контроля

С 2018 года пакет документов, которые необходимо предоставлять в банк для валютного контроля, также значительно изменился.

Во-первых , был отменен такой важный документ. как паспорт сделки, на оформление которого ранее требовалось не менее трех дней. С 2018 года организациям при совершении сделок в валюте необходимо только поставить контракт на учет. Это делается в двух случаях:

  1. если сумма контракта по экспорту составляет более шести млн рублей или эквивалентную сумму в валюте;
  2. если сумма контракта по импорту составляет более трех млн рублей или эквивалентную сумму в валюте.

Если сумма контракта не достигает 200 000 рублей, то такой контракт на учет не ставится. Если же она превышает 200 000 рублей, но при этом ее размер менее шести млн рублей для импорта или трех млн рублей для экспорта, то также можно обойтись без постановки на учет, однако потребуется предоставить банку дополнительные документы, объясняющие сделку, — сам контракт, счета, накладные и так далее.

Во-вторых , в банк больше не нужно направлять справку о валютных операциях. При совершении сделки на сумму, превышающую 100 000 долларов, до 2018 года в банк необходимо было подавать документы, подтверждающие необходимость осуществления такой сделки. Теперь при выполнении сделки на крупную сумму достаточно оформить и направить в банк только справку о подтверждающих документах, являющуюся основным отчетным документом для компаний. В банках таким документом, согласно новой инструкции, является ведомость банковского контроля.

Сами подтверждающие документы, список которых определяется особенностями проведения валютной операции, необходимо подавать одновременно со справкой. Например, при импорте или экспорте в качестве возможного подтверждающего документа предоставляется таможенная декларация и прочие товаросопроводительные, коммерческие или перевозочные документы.

Счета-фактуры, акты приема-передачи и прочие бумаги подаются в банк при расчетах за выполненные работы или услуги. Заполняется и подается справка обычно через банк-клиент или интернет-банк.

Согласно инструкции, компания может заключить с обслуживающим организацию банком соглашение, по которому обязанность по оформлению справки будет возложена на этот банк. В таком случае достаточно направить ему только необходимые документы и соответствующее заявление.

Агентам валютного контроля законодательство также разрешает требовать у компании дополнительные документы, касающиеся проведения валютных операций. Однако, в соответствии с Федеральным законом от 10 декабря 2003 года №173-ФЗ, агенты валютного контроля вправе требовать предоставления только тех документов, которые непосредственно относятся к проводимой операции. Все они не являются обязательными при каждой сделке и направляются в банк только по особому запросу.

Услуги банка, осуществляющего валютный контроль

За помощью при совершении валютных операций клиент может обратиться в банк-агент валютного контроля. Одной из таких кредитных организаций является «ЮниКредит Банк», работающий с 1989 года и выполняющий функции агента в полном соответствии с требованиями отечественного валютного законодательства. При этом он является крупнейшим российским банком с иностранным капиталом и находится на одной из лидирующих позиций на рынке корпоративных услуг.

Своим клиентам «ЮниКредит Банк» готов оказать следующие услуги в области валютного контроля:

  1. Консультации по вопросам валютного законодательства РФ.
  2. Анализ контрактов на их соответствие требованиям законодательства, содействие в подготовке новых контрактов.
  3. Консультирование по проведению валютных операций с применением различных форм расчета, включая аккредитивную, инкассовую, а также расчет путем банковского перевода.
  4. Консультирование по поводу изменений в валютном законодательстве, разъяснение специфики его применения на практике.
  5. Общее осуществление валютного контроля: помощь в составлении документов, постановка контрактов на учет, оформление справки о подтверждающих документах и прочее.

Тарифы на услуги кредитной организации можно узнать на сайте.

P. S. В 2018 году «ЮниКредит Банк» занял восьмое место по объему активов в рейтинге «Интерфакс-100». Финансово-кредитная организация имеет Генеральную лицензию на осуществление банковской деятельности №1 Банка России.

Источники

Валютный контроль банк открытие
Оценка 5 проголосовавших: 1
Читайте так же:  Рекомендациях по проведению выездных налоговых проверок

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here