Калькулятор возмещения ндфл

Калькулятор НДФЛ

Налоговый калькулятор предназначен для расчета налога на доход физических лиц (НДФЛ).

К доходам физического лица относятся:

  • Заработная плата
    Когда вы получаете на работе зарплату, работодатель автоматически удерживает с неё подоходный налог — 13%. Работодатель является здесь вашим налоговым агентом, и у вас нет необходимости заботиться об уплате НДФЛ и подаче декларации, т.к. работодатель делает это за вас.
  • Дивиденды
    До 2015 года налог на дивиденды облагался по ставке 9%. Сейчас ставка — 13%. Брокер здесь является вашим налоговым агентом и автоматически высчитывает и уплачивает налог с полученных дивидендов.
  • Выигрыши
    Налог на выигрыши облагается по ставке 35%
  • Другой доход
    Любой другой доход, полученный физическим лицом, облагается налогом по ставке 13%. Это может быть сдача квартиры в аренду или продажа самодельных вещей. В этом случае вам необходимо самостоятельно заботиться об уплате НДФЛ и подаче декларации.

Калькулятор налогов производит 2 типа расчетов:

  • Расчет НДФЛ и суммы после налогообложения при известном значении дохода. Например, вы получили доход и вам необходимо рассчитать налог, а также сумму, которая у вас останется после уплаты налога.
  • Вычисление НДФЛ и суммы дохода при известном значении суммы, оставшейся после налогообложения. Например, вы получили на руки определенную сумму, с которой уже был удержан налог. Калькулятор рассчитает, сколько налога было удержано и какова была сумма до налогообложения.

Калькулятор НДФЛ к возврату при покупке квартиры

При покупке квартиры покупатель может вернуть 13 процентов от потраченной на приобретение суммы, воспользовавшись имущественным вычетом. Предлагаем рассчитать в онлайн калькуляторе сумму подоходного налога, которую можно вернуть при покупке недвижимости физическое лицо.

Возврату подлежит НДФЛ в размере 13% от суммы покупки квартиры, но не более чем величина положенного имущественного вычета. Для расчета суммы к возврату в онлайн калькуляторе, нужно заполнить 2 поля — указать размер расходов по приобретению жилья и размер ранее использованного вычета.

В 2017 году размер вычета ограничивается величиной 2 млн.руб.

Причем согласно последним изменениям и новостям, имущественный вычет можно использовать по нескольким приобретениям частями. Например, при покупке квартиры использован вычет 1,5 млн.руб., при последующей покупке можно воспользоваться остатком в 500 т.р.

Если вычет ранее не использовать, и квартира стоит не менее 2 млн.руб., то возврату подлежит сумма в размере 260 т.р. (подоходный налог в размере 13 процентов от 2 млн.руб.).

Как рассчитать налог к возврату при покупке квартиры в онлайн калькуляторе

Форма онлайн калькулятора содержит 2 поля — в первом нужно указать сумму затрат на покупку квартиры (ее нужно суметь подтвердить документами, например, договором купли-продажи и документами о внесении оплаты).

Второе поле калькулятора нужно заполнить, если физическое лицо — покупатель ранее использовало имущественный вычет. Если льгота используется впервые, данное поле заполнять не нужно.

После заполнения строк калькулятора проводится онлайн расчет суммы НДФЛ к возврату.

Чтобы вернуть НДФЛ, нужно соответствовать ряду условий, в частности:

  1. быть исправным плательщиком подоходного налога в году, за который осуществляется возврат налога (то есть с доходов нужно платить 13%, например, работодатель с зарплаты удерживает НДФЛ, значит, будут трудоустроенным можно вернуть налог при покупке квартиры);
  2. иметь документы, подтверждающие оплату квартиры;
  3. заполнить и подать в ФНС необходимые документы.

Продавец при продаже квартиры получает доход в виде стоимости от покупателя, с этого дохода нужно уплатить НДФЛ 13%, если продавец владеет квартирой менее 3 лет (по приобретенным до 2016 года) или менее 5 лет (по приобретенным с 2016 года). Рассчитать подоходный налог с продажи квартиры можно в этом онлайн калькуляторе.

Как вернуть вычет при покупке квартиры и вернуть 13%

Необходимо собрать следующие документы:

  • заявление на возврат подоходного налога по установленной форме;
  • 3-НДФЛ — декларация, где показываются расходы и положенный имущественный вычет;
  • 2-НДФЛ — справка, показывающая размер уплаченного подоходного налога за год;
  • договор купли-продажи квартиры;
  • документы об оплате стоимости недвижимого имущества.

Обращаться в ФНС с документами нужно по завершению года, за который осуществляется возврат денежных средств.

За один год вернуть можно подоходный налог в пределах удержанного с доходов за этот год. Если этого не достаточно, то остаток имущественного вычета переносится на следующий год.

Калькулятор расчета НДФЛ с суммы на руки и с дохода — рассчитать.

Не нашли в статье ответ на Ваш вопрос?

Получите инструкции, как решить именно Вашу проблему. Позвоните по телефону прямо сейчас:

+7 (499) 490-27-62 — Москва — ПОЗВОНИТЬ

+7 (812) 603-45-17 — Санкт-Петербург — ПОЗВОНИТЬ

+8 (800) 500-27-29 доб.849 — Санкт-Петербург — ПОЗВОНИТЬ

Задайте вопрос бесплатно здесь — если вы проживаете в другом регионе.

Калькулятор расчета НДФЛ

Любой доход, полученный физическим лицом, облагается налогом, называемым подоходным (НДФЛ). Для его расчета берется актуальная процентная ставка и умножается на полученный доход. В ряде случае позволительно уменьшить налогооблагаемый доход на вычеты (в отношении оплаты труда). В статье предлагаем провести расчет в калькуляторах: первый калькулятор позволит рассчитать НДФЛ от доходной суммы в зависимости от ее вида, второй — позволит вычислить удержанный налог из суммы, полученный физическим лицом на руки.

Калькулятор расчета НДФЛ от дохода по его видам:

Калькулятор удержанного НДФЛ с суммы на руки:

Чтобы рассчитать пени при задержке по уплате НДФЛ, воспользуйтесь таким онлайн калькулятором.

Как пользоваться калькулятором

Онлайн-калькуляторы рассчитаны на людей, которые плохо ориентируются в налоговой сфере. Поэтому вся процедура пользования максимально упрощена. Она осуществляется анонимно. Никто не потребует вводить свои паспортные данные и даже просто регистрироваться через почтовый ящик. Если для проведения расчетов программа требует введения конфиденциальной информации (например, ФИО, ИНН, СНИЛС и пр.), лучше найти другую.

Читайте так же:  Расчет налогового вычета за квартиру

Ввод данных

Чтобы воспользоваться программой, следует найти онлайн-калькулятор. Интерфейс программ имеет отличия, но в целом выстраивается по простому принципу. Пользователю представляют несколько граф с указанием сведений, которые ему потребуется сообщить для проведения расчета. Большинство программ запрашивает следующую информацию:

  • стоимость объекта недвижимости, которую приобрел пользователь;
  • сумма первоначального взноса. Могут не запрашивать ее, а попросить ввести размер полученного ипотечного кредита;
  • кредитный процент, установленный банком по договору;
  • продолжительность действия договора ипотечного кредитования, т.е. срок, в течение которого заемщик должен погасить долг перед банком;
  • величина заработной платы. Часть программ просит ввести информацию о размере зарплаты до того, как из нее вычтен подоходный налог, а часть – итоговую сумму, которую получает пользователь.

Также от заемщика потребуют проставить галочку в графе с указанием, пользовался ли он ранее налоговым вычетом на покупку недвижимости. И если да, то какая сумма была израсходована.

Также потребуется выбрать вид платежа:

Часть программ для представления более точных расчетов просит предоставить информацию о величине единовременно комиссии.

Большинство онлайн-калькуляторов производят расчет, изначально ориентируясь на то, что объект недвижимости был приобретен после окончания 2013 года. С этого момента правила распределения налоговых вычетов при покупке квартиры изменились. Если недвижимость приобрели с 2014 года, сумму вычета можно распределять между разными объектами. Когда она куплена ранее, вычет положен только на один объект, и даже если вся сумма не израсходована, остаток по ней сгорает. Этот нюанс программы учитывают.

Размер вычета

Размер вычета — это сумма ваших расходов, связанных с покупкой квартиры. Однако, она не может быть больше установленного максимального порога в размере 2 000 000 рублей. Иными словами, максимальный размер вычета при покупке квартиры — 2 000 000 рублей, а значит максимальная сумма налогов, которую можно вернуть:

Стоимость квартиры Сумма вычета НДФЛ к возврату
1 200 000 руб. 1 200 000 руб. 156 000 руб.
2 000 000 руб. 2 000 000 руб. 260 000 руб.
5 000 000 руб. 2 000 000 руб. 260 000 руб.

Можно ли использовать вычет несколько раз?

До 2014 года вычет можно было получить только один раз, то есть за одну квартиру.

Начиная с 2014 года один человек может использовать вычет несколько раз, но общее ограничение 2 000 000 руб. на человека по прежнему сохранятеся. Если вы купили одну квартиру менее чем за 2 млн. руб., то остаток вычета вы можете использовать при покупке другой квартиры.

За всю жизнь можно вернуть максимум 260 000 руб. независимо от количества купленных квартир.

Если вы использовали свое право на вычет до 2014 года, новые правила переноса остатка на вас не распространяются.

Налоговый вычет для ИП

Индивидуальные предприниматели не имеют права на вычет, так как не платят подоходный налог. У них другой налог — он не подходит.

Если собственников — несколько

Начиная с 2014 года получить налоговый вычет за одну и ту же квартиру могут все её собственники. Раньше такое право было только у одного собственника.

Например, если муж с женой купили квартиру и оба являются собственниками, они оба имеют право на вычет, то есть каждый может вернуть по 260 тыс. рублей.

Возврат процентов по ипотеке

Помимо части денег, потраченных на жилье, можно вернуть и часть денег, потраченных на выплату процентов по ипотеке, с помощью которой это жилье приобреталось. Возврат процентов тоже относится к имущественному вычету.

Для того, чтобы вернуть 13% от уплаченных кредитных процентов, необходимо заполнить соответствующие данные в том же самом заявлении (декларации 3-НДФЛ). А именно, нужно указать сумму, которую составляют проценты по ипотеке за весь срок.

Из документов дополнительно потребуется кредитный договор и справка из банка об уплаченных процентах.

Здесь тоже есть свои лимиты. Максимальный размер вычета при погашении процентов — 3 000 000 рублей, а значит, вернуть можно 390 000 рублей. Но это ограничение появилось только в 2014 году. До этого ограничений по сумме возврата не было.

Калькулятор расчет НДФЛ

Большая часть работающего населения страны знает о существовании налога на доход физического лица, так называемого НДФЛ . Но, не смотря на обилие источников информации (книги, журналы, интернет) есть и те, кто что-то слышал о нем, но имеет весьма размытые представления о том: с каких доходов он взимается; кто его платит и какие существуют процентные ставки. И это не удивительно. Огромная часть населения (работающая) трудится по найму в организациях, на предприятиях, заводах и т.д. и все эти тонкости, по уплате налогов, решают за них отделы бухгалтерий при этих учреждениях.

НДФЛ — это налоговый вычет определенного процента (в зависимости от источника дохода), из практически любого дохода граждан (и не только), полученного в течении 12 месяцев (календарного года). Средства, поступившие в федеральный бюджет при уплате подоходного налога, перенаправляются в различные социальные программы государства:

  • Выплата пособий временно неработающим;
  • Компенсация затрат на оплату учебы;
  • Возврат части средств при покупке недвижимости;
  • Пособия по уходу и многое другое.

Законодательная база, посвященная НДФЛ, очень обширна и для правильного понимания и, тем более, самостоятельного, корректного расчета необходимого для уплаты налога требуются глубокие знания или обращение в консультационные центры. Существую и специальные сервисы — онлайн калькулятор расчета НДФЛ, которые значительно облегчают человеку решение вопроса о сумме налога.

Любой расчет НДФЛ через онлайн калькулятор потребуют заполнения нескольких пунктов:

  1. Указать необходимый расчет (Посчитать налог или посчитать выплату и налог и т.д.)
  2. Сумма, с которой необходимо произвести вычет (Ваш доход);
  3. Налоговая ставка.

Если первые два пункта не вызывают трудностей, то налоговая ставка может потребовать уточнения источника дохода.

На сегодняшний день законодательство установило 4 налоговые ставки НДФЛ

  • 13% — основная ставка для граждан РФ и нерезидентов . Она распространяется на заработную плату; доход от реализации имущества, ценных бумаг; получение дивидендов (с 2015 г. эта ставка повысилась с 9% до 13%);
  • 15% — ставка устанавливается на доход физических лиц («нерезидентов»>нерезидентов) полученных при выплате им дивидендов российскими компаниями;
  • 30% — любые доходы нерезидентов»>нерезидентов, полученные в РФ, не относящиеся к выплате дивидендов.
  • 35% — наибольшая ставка НДФЛ применяется ко всевозможным выигрышам и призам (лотерея, розыгрыш), к процентам по банковским депозитам (при наступлении определенных условий) и т.д.
Читайте так же:  Когда подать на упрощенную систему налогообложения

Более точно определить процентную ставку на Ваш доход можно изучив статью №224 НК РФ.

Узнав свою ставку налога, онлайн НДФЛ калькулятор поможет Вам рассчитать сумму предстоящего платежа с появившегося дохода, проверить честность или правильность расчета Вашего работодателя.

Не забывайте платить налоги. От каждого из нас зависит благополучие всей России.

Калькулятор расчета вычета 3-НДФЛ

Поможет понять сколько денег вы сможете вернуть, заполнив декларацию 3-НДФЛ

За что хотите вернуть деньги?

Покупка жилья / ипотека

Обучение (в т.ч. автошкола)

Лечение / покупка лекарств

Добровольное страхование (мед. страхование / пенсионные отчисления)

Купля / продажа жилья

Участие в долевом строительстве

Когда возникает право на вычет?

Право на вычет при покупке квартиры возникает при одновременном соблюдении следующих условий:

  1. Необходимо быть налоговым резидентом РФ (жить в России не менее 183 дней в течение года)
  2. Необходимо подтвердить документами расходы на приобретение квартиры.
  3. Необходимо иметь правоустанавливающие документы. Для новостройки это акт приемки-передачи квартиры, для вторичного жилья — свидетельство о собственности или выписка из ЕГРН
  4. Продавец не является вашим близким родственником.
  5. Квартира находится в России.
  6. Квартира была куплена без использования средств материнского капиталла.

Как рассчитать вычет за лечение и лекарства в калькуляторе — инструкция

При определении возвращаемой из бюджета суммы необходимо учитывать ряд ограничений по величине льготы, видам дорогостоящего лечения, величине начисленного дохода и уплаченного за год НДФЛ.

В онлайн калькуляторе следует заполнить поля:

  • 1 — размер начисленного годового дохода, с которого перечислен подоходный налог;
  • 2 — общие затраты на медицинские услуги, оказанные вам, вашим несовершеннолетним детям, супругу, родителям;
  • 3 — общие затраты на лекарства (только по выписанным рецептам от врача), перечень лекарств для назначения вычета в настоящее время не ограничен;
  • 4 — расходы на дорогостоящее лечение (перечень ограничен данным списком).

Заполните только те поля, по которым имеются данные.

После заполнения строк калькулятора производится онлайн расчетов вычетов и возвращаемой суммы налога.

Важно помнить, что размер льготы на мед.услуги и лекарства ограничен 120000 руб., а размер вычета на дорогостоящее лечение не ограничен.

Если в году были также расходы на обучение, то рассчитать размер НДФЛ к возврату можно в данном онлайн калькуляторе. Если были расходы на покупку квартиру — то в этом калькуляторе.

Размеры льготы в 2020 году

Сумма вычета по затратам на мед.услуги (на лечение свое, родственников, лекарства) составляется 120 000 руб. за год.

Вычет на лечение, относящийся к списку дорогостоящих, не имеет ограничений — Перечень, утвержденный Постановления Правительства РФ от 19.03.2001 №201.

Раньше были ограничения на лекарства — не по всем видам можно было воспользоваться социальной льготой. С 2019 года никаких ограничений нет. Если лекарственный препарат куплен по официальному рецепту врача, то по затраченным средствам можно вернуть 13 процентов.

Сумма к возврату ограничена:

  • 13% от вычета;
  • уплаченным за год НДФЛ.

Нельзя вернуть подоходный налог в большей сумме, чем он уплачен в бюджет за год.

Если уплаченного подоходного налога не достаточно для возврата всей необходимой суммы, то остаток сгорает и переносу на последующие периоды не подлежит.

Учреждение, оказывающее медицинские услуги, обязательно должно иметь лицензию соответствующего образца, подтверждающую возможность заниматься врачебной деятельностью.

Для использования социальной льготы лицо, понесшее расходы, должно воспользоваться одним из существующих способов:

  1. По завершению отчетного года собрать документы и подать их в ФНС, дождаться проверки и вынесения решения и получить возвращаемый налог сразу всей суммой.
  2. Не дожидаясь завершения отчетного года получить в ФНС уведомление о праве на льготу и передать его работодателю, чтобы тот прекратил удерживать подоходный налог с доходов текущего года.

Примеры расчета

Пример 1:

Гражданка Синицына за 2019 года оплатила лечение своих зубов в стоматологической клинике в размере 100 000 руб., лечила в мед.клинике ребенка у педиатра, потратив 10 000 руб. Кроме того, потратила на лекарства за год по рецептам 23 000 руб.

Начисленный заработок за год составил 375 000.

Заполняем строки онлайн калькулятора:

  • доход — 375000;
  • расходы на лечение — 110000;
  • расходы на лекарства — 23000.
  • вычет = 120000;
  • возвращаемая сумма налога в 2020 году = 15600 (120000 * 13%).

Пример 2:

Гражданин Снегирев оплатил в 2019 году операцию на сердце, попадающую в список дорогостоящих, утвержденный Правительством РФ. Стоимость операции составила 356 000 руб.

Видео (кликните для воспроизведения).

Доходы Снегирева за год = 240 000.

Заполняем строки онлайн калькулятора:

  • доход — 240000;
  • расходы на дорогостоящее лечение — 356000.
  • вычет = 356000;
  • возвращаемая сумма налога = 31200 (240000 * 13%).

способы оплаты

наличными в наших офисах или через терминалы оплаты
Чек выставляется клиенту при поступлении денежных средств на расчетный счет

Индивидуальный предприниматель Андронов Роман Валентинович, ОГРН: 312526031100021, 603000, Нижний Новгород, ул. Новая, 55 б. Все материалы, представленные на сайте, предназначены исключительно для ознакомления пользователей с контентом. Любое копирование, распространение, тиражирование и использование в коммерческих целях запрещено. Все права на фото и иллюстрации в количестве 20557, тексты в количестве 173 публикаций, которые находятся на данном сайте, принадлежат их авторам и владельцам авторских прав.

Онлайн калькулятор расчета НДФЛ с вычетами и без них — примеры и формулы

В данном онлайн калькулятор вы можете рассчитать размер подоходного налога 13 процентов от дохода, начисленного работодателем, а также размер НДФЛ с суммы на руки.

Читайте так же:  Налоги личный кабинет физического лица задолженность

Калькулятор можно использовать для случаев, когда физическому лицу не положены никакие налоговые льготы, а также когда есть право на стандартные вычеты на детей, а также прочие согласно ст.218 НК РФ. Инструкция по работе с данной расчетной формой приведена ниже. Если остались вопросы, задавайте в комментариях.

Также рекомендуем онлайн калькулятор для расчета вычетов на детей по НДФЛ.

Статья описывает типовые ситуации. Чтобы решить Вашу проблему — напишите нашему консультанту или позвоните бесплатно:

+7 (499) 490-27-62 — Москва — ПОЗВОНИТЬ

+7 (812) 603-45-17 — Санкт-Петербург — ПОЗВОНИТЬ

+8 (800) 500-27-29 доб.849 — Другие регионы — ПОЗВОНИТЬ

Это быстро и бесплатно!

Результаты вычислений

После ввода данных результаты расчетов о величине налогового вычета за покупку квартиры в ипотеку предоставляются в течение нескольких секунд. Все суммы будут выведены здесь же на странице. Если получение налогового вычета планируется за недвижимость, приобретенную по договору ипотечного кредитования, программа отдельно рассчитает основной вычет при покупке и сумму возврата за уплаченные ранее кредитные проценты.

Суммарный возврат налога

По результатам расчета онлайн-калькулятор предоставит следующую информацию о возврате налога за весь период действия договора кредитования:

  • размер ежемесячного платежа в пользу кредитора по договору;
  • сколько процентов в общей сложности заемщик заплатит банку за весь период действия кредитного договора;
  • какая сумма полагается заемщику по возврату налога за покупку недвижимости за весь период кредитования;
  • какая сумма полагается заемщику по возврату налога за выплату процентов по ипотеке за весь период кредитования.

Возврат НДФЛ по годам

Отдельно программа рассчитает суммы возврата налога по годам и представит информацию об отдельных суммах возврата, которые полагаются за каждый год. Причем расчет будет произведен и по общей стоимости, и по процентам.

Ряд калькуляторов даже представит диаграмму о величине сумм, полагающихся по возврату налога.

Как пользоваться калькуляторами для расчета НДФЛ

Ситуация первая — физическое лицо получает доход. Необходимо рассчитать от него подоходный налог для уплаты в бюджет. Как действовать?

Воспользуйтесь первым калькулятором — укажите размер дохода в верхнем поле (денежное выражение). Это может быть заработная плата, оклад, доход от продажи имущества, дивиденды, полученный выигрыш или приз.

В нижнем поле выберите тип дохода. В зависимости от его вида варьируется ставка НДФЛ. По доходу в виде заработной платы — это 13%.

После заполнения полей калькулятор проводит онлайн расчет подоходного налога, сумма выводится внизу.

Ситуация вторая — физическое лицо получило сумму дохода на руки после удержания НДФЛ. Как рассчитать, какая сумма была удержана?

Воспользуйтесь вторым калькулятором. Укажите полученную после налогообложения величину и тип дохода. Калькулятор рассчитает подоходный налог, который был удержан, а также начальную сумму дохода до налогообложения.

То есть второй калькулятор проводит обратную операцию.

Примеры применения калькуляторов для расчета НДФЛ в 2017 году

Пример 1:

Гражданин Н. — резидент РФ, имеет долю в ООО. За участие в уставном капитале общества гражданин получает дивиденды. За 2017 году начислены дивиденды в размере 14500 руб. С этой суммы необходимо удержать НДФЛ и уплатить его в бюджет. Как правило, эту функцию на себя берет организация, выступая налоговым агентом. Участнику на руки выдаются дивиденды с удержанным налогом. Если организация налог не удержит, физлиц должно это сделать самостоятельно.

Расчет налога к уплате с дивидендов в размере 14500: вносим сумму поле калькулятора, выбираем вид дохода — дивиденды 13%, что соответствует ставке для российских резидентов.

Расчет калькулятора выглядит так:

То есть удержать нужно 1885 руб., на руки физлицо получит сумму 12615 руб.

Пример 2:

Работник ООО «АБС» получил зарплату за январь 2018 года в размере 24873 руб. — это сумма, выданная на руки после удержания НДФЛ. Работнику хочется узнать, какая заработная плата ему была начислена, и какой подоходный налог был уплачен.

Используем второй онлайн калькулятор: вверху указываем сумму 24873, внизу выбираем 13% доходы от трудовой деятельности. Результат расчета калькулятора:

То есть изначально работнику было начислено 28589,66 руб., из них удержан НДФЛ 3716,66 руб. Сумма на руки получена в размере 24873 руб.

Данный калькулятор по вычислению подоходного налога с суммы на руки будет полезен также тем, кто хочет проверить корректность расчета подоходного налога налоговым агентом.

Ставки НДФЛ в 2017 году

Всего установлено 5 размеров налоговых ставок в зависимости от типа дохода, выражаются они в процентном виде. Также на процент ставки влияет факт того, принадлежит ли физическое лицо к резидентам РФ или нет.

Ставка,%

Доход, руб.

  • От ценных бумаг российских компаний(кроме дивидендов).
  • Также применяется для нерезидентов, если к ним не применима иная указанная ниже ставка
  • Дивиденды нерезидентов РФ
  • % по облигациям (до 01.01.2007)
  • Зарплата и прочие связанные выплаты;
  • Дивиденды резидентов РФ;
  • Прочие доходы, не указанные выше.

В онлайн калькуляторе НДФЛ заложены указанные ставки и типы доходов, выбирайте правильно.

Если вы продали квартиру и получили доход от покупателя, вы должны заплатить НДФЛ — калькулятор расчета налога с продажи квартиры.

Если вы купили квартиру, вы вправе требовать возврата налога — калькулятор расчета НДФЛ к возврату с покупки квартиры.

Не нашли в статье ответ на Ваш вопрос?

Получите инструкции, как решить именно Вашу проблему. Позвоните по телефону прямо сейчас:

+7 (499) 490-27-62 — Москва — ПОЗВОНИТЬ

+7 (812) 603-45-17 — Санкт-Петербург — ПОЗВОНИТЬ

+8 (800) 500-27-29 доб.849 — Санкт-Петербург — ПОЗВОНИТЬ

Задайте вопрос бесплатно здесь — если вы проживаете в другом регионе.

Расчет налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку

Большинство российских граждан, покупающих недвижимость, имеют право вернуть часть израсходованных средств за счет государства. Денежную сумму возвращают из подоходного налога, который платят эти покупатели. Расчет налогового вычета требует знаний НК РФ и некоторых навыков. При их отсутствии можно воспользоваться онлайн-калькулятором.

Читайте так же:  Имущественный вычет после развода

Где найти калькулятор

Простым пользователям сети интернет не составит труда самостоятельно найти онлайн-калькулятор, чтобы рассчитать величину налогового вычета. Для этого достаточно ввести в любую поисковую систему запрос. Большинство программ, которые представляет поисковик, имеют схожие черты. Нужно просто выбрать тот, что удобней для конкретного пользователя.

Заемщики, купившие квартиры до 2014 года, должны уделить пристальное внимание выбору онлайн-калькулятора. Если они уже оформляли вычет за приобретение недвижимости по ДКП или ДДУ ранее, в этот раз им положен вычет только за проценты. Нужно, чтобы программа это учитывала.

Ряд онлайн-калькуляторов нужно скачивать. Если пользователю это удобней, можно осуществить процедуру.

Примеры онлайн-калькуляторов для определения суммы возврата налога за покупку квартиры в ипотеку:

В налоговом вычете за ипотеку учитываются разные факторы. Иногда заемщику трудно самостоятельно определить степень их влияния на итоговую сумму. В таком случае стоит воспользоваться онлайн-калькулятором, который рассчитает величину вычета с учетом всех обстоятельств.

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Налоговый вычет при покупке квартиры заключается в возврате покупателю из бюджета государства части уплаченного им подоходного налога.

Такой вычет называется имущественным.

Если вы официально трудоустроены и получаете зарплату, то с этой зарплаты ваш работодатель удерживает подоходный налог (НДФЛ) в размере 13% в пользу государства.

Если вы покупаете квартиру, государство позволяет вам уменьшить ваш налогооблагаемый доход. В результате этого налоговая база уменьшается и вы вправе какое то время не платить подоходный налог или вернуть ранее уплаченный.

Когда речь идет о вычетах, существует два понятия: сумма вычета и сумма налога к возврату. Сумма налогового вычета — это сумма, на которую можно уменьшить свои доходы при покупке квартиры. Сумма налога к возврату — сколько фактически можно вернуть денег из бюджета. Иными словами, сумма возврата это 13% от суммы вычета.

Что такое калькулятор налогового вычета

Лица, покупающие квартиры по договору ипотечного кредитования, могут рассчитывать на возврат части израсходованных средств. Деньги государство обязуется возвращать с суммы внесенного покупателем ранее подоходного налога.

Друзья! Наши статьи несут ознакомительный характер с целью помочь вам решить проблему.

Если решение вы так и не нашли, обратитесь к налоговому консультанту через чат, форму в конце статьи, либо по телефону, указанному ниже!

+7 (499) 703-34-51 — Москва и МО
+7 (812) 627-17-51 — СПБ и ЛО
+7 (800) 555-67-55, доб. 706 — другие города

Звонки и заявки принимаются ежедневно и круглосуточно!
Это быстро и бесплатно.

При покупке квартиры в ипотеку предоставляется не один налоговый вычет, а два:

  1. За основную покупную стоимость объекта недвижимости. Максимальный размер вычета составляет 13 % от 2 млн. руб.
  2. Дополнительно можно получить вычет по процентам по кредиту. Максимальный размер его составляет 13 % от 3 млн. руб.

Естественно, для получения максимального вычета необходимо, чтобы заемщик израсходовал не менее указанных сумм на приобретение недвижимости и на выплату процентов по кредиту.

Самостоятельно рассчитать сумму вычета по процентам и основной стоимости может быть проблематично. Особенно для людей, далеких от финансовой и кредитной сферы. Для упрощения задачи разработаны программы онлайн-калькуляторов.

В интернете их можно найти несколько. Все такие программы просты в использовании. Действуют они в режиме онлайн. От заемщика просто требуется ввести условия кредитного договора. Программа произведет расчет и предоставит итоговую сумму.

Нужно учитывать, что при расчетах допускаются некоторые погрешности. И возможно, после подачи документов в ФНС налоговики насчитают больший или меньший вычет. Но отличия эти будут несущественными, если все исходные данные в программу ввести правильно.

Подтверждать документально вводимую информацию и свое право на вычет не нужно. Программа не запросит справки о доходах и налоговую декларацию. Онлайн-калькулятор предназначен только для того, чтобы заемщик имел примерные представления о том, на какую сумму возврата он может рассчитывать.

Как рассчитать подоходный налог в калькуляторе — инструкция

Как выше было сказано, калькулятор позволяет посчитать НДФЛ при различных исходных данных.

Пошаговая инструкция:

  • Шаг 1 — в поле 1 отметьте нужный вариант расчета (если известна сумма, которую посчитал работодатель до налогообложения, то выберите левый вариант; если известная сумма, которая выдана на руки, то выберите второй вариант).
  • Шаг 2 — в поле 2 укажите известный доход (начисленную или полученную на руки).
  • Шаг 3 — если есть дети, то заполните поле 3 — укажите возраст всех ваших детей, включая совершеннолетних и несовершеннолетних (поле 3 не нужно заполнять, если у вас нет детей, если ваш доход с начала года достиг 350000 руб.).
  • Шаг 4 — если вам положен дополнительный вычет 3000 руб. на основании пп.1 п.1 ст.218 НК РФ или 500 руб. на основании пп.2 п.1 ст.218 НК РФ, то укажите его размер в поле 4.

Налоговая льгота 500 руб. или 3000 руб. положена только особым категориям лиц, перечисленных в НК РФ. Обратите внимание можно указать только один вариант — либо 500, либо 3000. Если положены обе — укажите большую.

Если никакие льготы вам не положены, то достаточно указать нужный вариант расчета в начале онлайн калькулятора и сумму в рублях.

После заполнения нужных полей калькулятор производит автоматический расчет.

  • В строке 5 вы увидите размер вычета на детей с учетом заполненных сведениях о возрасте в поле 3.
  • В строке 6 показан подоходный налог с учетом всех вычетом.
  • В строке 7 отражается величина дохода, начисленная работодателем до удержания НДФЛ.
  • В строке 8 — величина дохода, которую получает физическое лицо на руки после удержания 13 процентов.

Ниже на примерах даны пояснения, как правильно рассчитать НДФЛ в калькуляторе, как заполнить его поля в зависимости от исходных параметров.

Формулы, как посчитать 13 процентов от суммы на руки и начисленной

Если известна величина заработка до обложения НДФЛ и с нее нужно удержать налог и посчитать сумму к выплате на руки, то формулы следующие:

Читайте так же:  Узнать задолженность по налогам по снилс

НДФЛ с начисленного дохода = Доход нач. * 0,13

Доход на руки = Доход — Доход нач.

Если известна величина заработка, выданная на руки после удержания с него налога, то для расчета налога и начисленной суммы используются следующие формулы:

НДФЛ с суммы на руки = Доход на руки * 0,13 / 0,87

Доход начисленный = Доход на руки + НДФЛ

Примеры расчета НДФЛ с зарплаты

Варианта расчета два:

  1. Известна начисленная сумма, нужно рассчитать подоходный налог, который подлежит удержанию.
  2. Известна выданная на руки сумму после налогообложения, нужно рассчитать налог, который удержан работодателем.

Без льгот

С начисленной суммы:

Работнику рассчитана зарплата в размере 28546 руб. Детей у него нет, льготы не положены. Требуется рассчитать, какой налог следует удержать, а также размер выплаты на руки сотруднику.

Заполняем строки калькулятора:

  • 1 — выбираем левый вариант расчета;
  • 2 — вносим 28456;
  • 3, 4 — ничего не меняем.
  • НДФЛ = 28456 * 0,13 = 3699.28;
  • Зарплата на руки = 28456 — 3699.28 = 24756.72.

С суммы на руки:

Сотрудник получил зарплату 34500 руб. и хочет знать, какой подоходный налог с него удержал работодатель.

Заполняем строки калькулятора:

  • 1 — выбираем правый вариант расчета;
  • 2 — вносим 34500;
  • 3, 4 — не меняем.

  • НДФЛ = 34500 * 0.13 / 0.87 = 5155.17;
  • Начисленная зарплата = 33500 + 5155.17 = 39655.17.

С вычетами на детей

С начисленной суммы:

У работника двое детей: 10 и 15 лет. Бухгалтер посчитал его зарплату за октябрь 2020 в размере 46800 руб., при этом с начала 2020 года работнику начислено суммарно 280000 руб. Нужно узнать, какой налог следует удержать и сколько денег выплатить сотруднику на руки.

Заполняем строки калькулятора:

  • 1 — выбираем левый вариант расчета;
  • 2 — вносим 46800;
  • 3 — для 1-го ребенка указываем 15, для второго — 10;
  • 4 — не меняем.
  • вычет на детей = 1400 + 1400 = 2800;
  • НДФЛ = (46800-2800) * 0.13 = 5720;
  • Зарплата на руки = 46800 — 5720 = 41080.

От суммы на руки:

У сотрудника трое детей: 3, 15 и 20 лет. За ноябрь 2020 он получил на руки 34000 руб. (С начала года заработок составил 3200000 руб.). Рассчитаем размер подоходного налога, удержанного с зарплаты, и изначальный начисленный доход.

Заполняем строки калькулятора:

  • 1 — выбираем правый вариант расчета;
  • 2 — вносим 34000;
  • 3 — для 1-го ребенка указываем 20, для второго — 15, для третьего — 3;
  • 4 — не меняем.
  • вычет на детей = 0 + 1400 + 3000 = 4400 (на первого не положен, так как ему больше 18 лет);
  • НДФЛ = (34000 — 4400) * 0.13 / 0.87 = 4422.99;
  • Зарплата на руки = 34000 + 4422.99 = 38422.99.

Статья описывает типовые ситуации. Чтобы решить Вашу проблему — напишите нашему консультанту или позвоните бесплатно:

+7 (499) 490-27-62 — Москва — ПОЗВОНИТЬ

+7 (812) 603-45-17 — Санкт-Петербург — ПОЗВОНИТЬ

+8 (800) 500-27-29 доб.849 — Другие регионы — ПОЗВОНИТЬ

Онлайн калькулятор налогового вычета за лечение — расчет НДФЛ к возврату

Оплатив медицинские услуги, можно при определенных условиях вернуть небольшую часть потраченных денег. Для этих целей налоговое законодательство предусматривает социальный вычет, которые предоставляется по тратам на медицинские услуги (в том числе дорогостоящие), лекарства.

Рассчитать размер вычета на лечение и лекарства, а также величину НДФЛ для возврата можно в онлайн калькуляторе, представленном выше. Ниже даны пояснения, как именно производить расчет, а также приведены примеры.

Статья описывает типовые ситуации. Чтобы решить Вашу проблему — напишите нашему консультанту или позвоните бесплатно:

+7 (499) 490-27-62 — Москва — ПОЗВОНИТЬ

+7 (812) 603-45-17 — Санкт-Петербург — ПОЗВОНИТЬ

+8 (800) 500-27-29 доб.849 — Другие регионы — ПОЗВОНИТЬ

Это быстро и бесплатно!

Документы для оформления вычета за квартиру

  • Декларация по форме 3-НДФЛ (заявление на вычет).
  • Справка 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы за каждый год (если получаете вычет за несколько прошедших лет сразу).
  • Свидетельство о праве собственности (не выдается с 2016 года) или выписка из ЕГРН.
  • Договор купли-продажи квартиры (только если квартира куплена на вторичном рынке)
  • Договор долевого участия в строительстве или договор уступки прав требования (только если квартира была куплена на первичном рынке).
  • Акт приемки-передачи квартиры от застройщика (только если квартира была куплена на первичном рынке).
  • Платежные документы, подтвержающих перевод денег продавцу (выписки из банка, расписки и т.п.).

Достаточно предоставить копии всех вышеперечисленных документов, кроме заявления 3-НДФЛ.

За какой период можно вернуть НДФЛ?

Право на получение налогового вычета при покупке квартиры наступает:

  • С момента подписания акта приемки-передачи квартиры у завтройщика при покупке квартиры в новостройке.
  • С момента государственной регистрации собственности при покупке квартиры на вторичном вынке.

Вернуть НДФЛ можно с этого момента и за все последующие годы. То есть пользоваться вычетом можно сколь угодно долго, пока пока государство не вернет всю положенную сумму.

Однако, подавать заявление на возврат НДФЛ вы можете только за 3 предыдущие года. При покупке квартиры в 2018 году, вы можете вернуть НДФЛ только за 2017, 2016 и 2015 годы. И за все последующие. Заявление на вычет за год подается в следующем году. Например, чтобы получить вычет за 2018 год, заявление нужно подавать в 2019-ом.

Для пенсионеров есть исключение: они могут получить вычет за предыдущие три года, даже если квартира была куплена позднее.

Срок давности получения налогового вычета НК РФ не установлен.

Полезные калькуляторы

Статья описывает типовые ситуации. Чтобы решить Вашу проблему — напишите нашему консультанту или позвоните бесплатно:

+7 (499) 490-27-62 — Москва — ПОЗВОНИТЬ

+7 (812) 603-45-17 — Санкт-Петербург — ПОЗВОНИТЬ

Видео (кликните для воспроизведения).

+8 (800) 500-27-29 доб.849 — Другие регионы — ПОЗВОНИТЬ

Источники

Калькулятор возмещения ндфл
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here